Latar Belakang
Financial Crimes Enforcement Network mengeluarkan peringatan yang merinci pergerakan dana ilegal melalui bank-bank AS antara 2020 dan 2024. Analisis ini meninjau lebih dari 137.000 pengajuan Bank Secrecy Act yang diajukan oleh lembaga keuangan di seluruh negeri. Rata-rata, saluran perbankan memproses $62 miliar per tahun untuk jaringan kriminal Tiongkok. Jaringan ini bekerja sama dengan organisasi kriminal yang berbasis di Meksiko untuk memfasilitasi pencucian uang kartel narkoba. Hasil pencucian uang digunakan untuk melewati kontrol mata uang dan mendanai operasi di berbagai benua.
Temuan
Antara 2020 dan 2024, bank-bank AS mentransmisikan transaksi mencurigakan sebesar $312 miliar yang terkait dengan geng Tiongkok. Peringatan tersebut menyoroti real estat, penipuan layanan kesehatan, dan perdagangan manusia sebagai vektor tambahan untuk pencucian uang. Volume transaksi mencurigakan termasuk $53,7 miliar yang terkait hanya dengan skema real estat. Pencucian uang melalui sistem perbankan yang diatur tetap tidak transparan meskipun ada persyaratan kepatuhan yang ketat.
Data Perbandingan
Aliran keuangan ilegal global melebihi $2 triliun setiap tahun, menurut Kantor PBB untuk Narkoba dan Kejahatan. Pencucian uang berbasis cryptocurrency mencapai sekitar $189 miliar selama periode yang sama. Angka tersebut mewakili kurang dari satu persen dari total volume transaksi blockchain. Oleh karena itu, saluran perbankan tradisional mendominasi keuangan kriminal secara global.
Lanskap Regulasi
Legislator dan pembuat kebijakan sering menyebut cryptocurrency sebagai saluran utama untuk dana ilegal. Peringatan FinCEN menantang narasi ini dengan mengkuantifikasi dampak saluran konvensional. Kerangka regulasi yang diperkuat dan alat analitik canggih direkomendasikan untuk mengatasi kerentanan di semua sektor keuangan. Kerja sama antara bank, penegak hukum, dan perusahaan analitik blockchain sangat penting untuk mengganggu jaringan kriminal.
Implikasi
Lembaga keuangan diharapkan meningkatkan sistem pemantauan dan memperketat prosedur uji tuntas pelanggan. Pembuat kebijakan dapat menggunakan temuan ini untuk merancang regulasi yang seimbang yang mengakui transparansi on-chain. Platform cryptocurrency dapat memanfaatkan data ini untuk mendukung advokasi standar kepatuhan yang adil. Peningkatan pertukaran informasi antara lembaga regulasi dan mitra sektor swasta akan memperkuat integritas keuangan global.
Komentar (0)