Pendahuluan

Chainlink dan UBS telah meluncurkan pilot bersama untuk menghubungkan proses manajemen dana tradisional dengan infrastruktur blockchain. Inisiatif ini memanfaatkan Chainlink Runtime Environment (CRE) untuk menginterpretasikan pesan ISO 20022 yang diterima melalui Swift dan mengubahnya menjadi tindakan di rantai blok. Bukti konsep ini bertujuan untuk menunjukkan bagaimana dana investasi yang ditokenisasi dapat diintegrasikan ke dalam sistem pesan keuangan yang sudah digunakan oleh bank di seluruh dunia.

Struktur dan Tujuan Pilot

Pilot ini disusun untuk mensimulasikan alur kerja berlangganan dan penebusan dana di dunia nyata. UBS mengirimkan permintaan berlangganan dan penebusan melalui lingkungan Swift standarnya. CRE Chainlink menerima pesan yang sesuai dengan ISO 20022, mengekstrak parameter relevan, dan memanggil fungsi smart contract atas nama UBS. Solusi ini bertujuan memberikan kemampuan kepada bank untuk mengelola posisi dana yang ditokenisasi menggunakan antarmuka yang sudah dikenal, tanpa perlu modifikasi besar pada sistem back-office mereka.

Alur Kerja Teknis

Langkah 1: UBS menghasilkan pesan ISO 20022 yang berisi detail berlangganan atau penebusan dan mengirimkannya melalui Swift.
Langkah 2: Chainlink CRE berlangganan pesan Swift dan melakukan parsing serta pemetaan pada level bidang ke definisi ABI smart contract.
Langkah 3: Runtime Environment memicu smart contract Chainlink Digital Transfer Agent, mengeksekusi operasi yang diinginkan di blockchain.
Langkah 4: Status transaksi dan konfirmasi dikembalikan ke UBS melalui notifikasi Swift, menyelesaikan siklus.

Manfaat dan Implikasi

Pilot ini mengatasi tantangan operasional utama dengan cara:

• Meminimalkan kompleksitas integrasi bagi bank
• Memanfaatkan infrastruktur pesan yang sudah ada
• Memungkinkan operasi dana yang ditokenisasi secara real-time
• Mengurangi risiko pihak lawan dan penyelesaian

Berhasil menjembatani Swift dengan jaringan blockchain memiliki potensi untuk mempercepat adopsi institusional atas aset yang ditokenisasi dan membuka efisiensi di seluruh industri dana global.

Pertimbangan Regulasi dan Keamanan

Kedua pihak mematuhi standar kepatuhan dan keamanan yang ketat. Chainlink CRE menggabungkan attestation kriptografi dan validasi keaslian pesan untuk memastikan integritas data. UBS melakukan penilaian risiko yang komprehensif, memvalidasi bahwa pilot ini tidak mengekspos informasi klien yang sensitif. Transaksi di rantai blok tunduk pada audit smart contract dan protokol keamanan bank.

Peta Jalan Masa Depan

Berdasarkan hasil pilot, Chainlink dan UBS berencana memperluas cakupan penawaran dana yang ditokenisasi dan mengeksplorasi kelas aset tambahan. Langkah selanjutnya yang potensial meliputi interoperabilitas multi-rantai, integrasi dengan layanan kustodian, dan implementasi produksi berskala besar yang melibatkan beberapa institusi keuangan dan pengelola aset.

Kesimpulan

Demonstrasi sukses integrasi Swift-ke-blockchain menandai tonggak penting dalam tokenisasi institusional. Dengan menyederhanakan proses berlangganan dan penebusan dana, pilot ini meletakkan dasar untuk adopsi yang lebih luas atas token aset dunia nyata. Kolaborasi yang berkelanjutan dan penyempurnaan solusi CRE dapat mengubah cara pengelola aset dan bank mengelola operasi dana berskala besar dalam lingkungan tokenisasi.