Bakgrunnur
Fjárglæpaeftirlitið (Financial Crimes Enforcement Network) gaf út tilkynningu sem lýsir flutningi ólöglegra fjármuna í gegnum bandarísk bankakerfi á árunum 2020 til 2024. Greiningin skoðaði yfir 137.000 skýrslur samkvæmt Bankaþagnareglunni sem fjármálastofnanir landsins skiluðu inn. Að meðaltali fóru bankarásir með 62 milljarða dala á ári fyrir kínverskar glæpasamtök. Þessi samtök unnu með glæpasamtökum í Mexíkó til að aðstoða við peningaþvætti fyrir fíkniefnagleiðangra. Þvottaféð var notað til að komast hjá gjaldeyrishömlum og fjármagna starfsemi á mörgum heimsálfum.
Niðurstöður
Á árunum 2020 til 2024 fluttu bandarískir bankar 312 milljarða dala af grunsamlegum millifærslum tengdum kínverskum glæpagengjum. Tilkynningin benti á fasteignir, heilbrigðisfölsun og mansal sem aukna aðferðir við peningaþvætti. Magn grunsamlegra millifærslna innihélt 53,7 milljarða dala tengda fasteignasvindlum eingöngu. Peningaþvottur í gegnum löggilt bankakerfi er ennþá óljós þrátt fyrir ströngar reglur um fylgni.
Samanburðargögn
Samkvæmt Sameinuðu þjóðunum ís 2 billjónir dala af ólöglegum fjármagnshreyfingum á ári um allan heim. Peningaþvottur með dulritunargjaldmiðlum nam um 189 milljörðum dala á sama tímabili. Sá tala er minna en eitt prósent af heildarmagni viðskipta á blockchain-tækni. Hefðbundnar bankaleiðir ráða því ríkjum í glæpafjármálum á heimsvísu.
Reglugerðarrammi
Löggjafar- og stefnumótendur hafa oft vísað til dulritunargjaldmiðla sem aðalleiðar fyrir ólögleg fjármál. FinCEN tilkynningin ögrar þessari skýringu með því að mæla áhrif hefðbundinna rása. Mælt er með bættum reglugerðarumgjörðum og háþróuðum greiningartækjum til að takast á við veikleika í öllum fjármálageirum. Samvinna banka, löggæslu og greiningarfyrirtækja á blockchain er mikilvæg til að rjúfa glæpa samtök.
Áhrif
Fjármálastofnanir eiga að bæta eftirlitskerfi sín og herða viðskiptavinaskoðun. Stefnumótendur geta nýtt þessar niðurstöður til að móta jafnvægis reglugerðir sem viðurkenna gegnsæi í blockchain-tækni. Dulritunargjaldmiðlapallar geta nýtt gögnin til að styðja málflutning um sanngjarna reglugerð. Bætt upplýsingaskipti milli stjórnvalda og einkageirans styrkja alþjóðlegt fjármálaheill.
Athugasemdir (0)