Hvítahúsið hefur útbúið drög að framkvæmdaráætlun sem miðar að því að refsa bönkum sem segja upp viðskiptatengslum á pólitískum eða hugmyndafræðilegum forsendum. Skjalið leiðbeinir bankaeftirlitsmönnum um að meta hvort fjármálastofnanir hafi brotið gegn ákvæðum jafnræðislendingarlaga, samkeppnislaga eða neytendaverndarlaga. Stofnanir sem eru fundnar brotlegar geta orðið fyrir sektum, samþykktardómum eða öðrum stjórnvaldareftirlitsviðurlögum.
Tilskipunin beinist sérstaklega að Smáskiptavinasamtökunum sem bera ábyrgð á endurskoðun lánatrygginga banka, með áherslu á mikilvægi þessa sviðs fyrir blokkarkeðju sprotafyrirtæki og íhaldsöm samtök án hagnaðarskyni. Eftirlitsaðilar munu fá vald til að vísa tilvísuðum málum beint til dómsmálaráðuneytisins og efla þannig framkvæmd möguleika. Tilkynningin kemur í kjölfar áhyggna af því að bankar hafi hniprað niður samskiptum við uppkomandi geira, þar á meðal fyrirtæki sem starfa með stafræna auði, í ljósi aukinnar regluverkstrúa.
Þó að tilskipunin tilgreini ekki nein tiltekin fyrirtæki að nafninu til, er vísað til máls frá 2023 þar sem Bank of America lokaði reikningum góðgerðarsamtaka með aðsetur í Úganda og rekja ákvörðunina til stefnu sem bannar þjónustu við ákveðnar erlendar einingar. Drögin tilgreina einnig innri stefnu banka sem sagt er að hafi stuðlað að útilokunum viðskiptavina eftir atburði 6. janúar í Kapítolhúsinu. Heimildir innan iðnaðarins benda til að endanleg útgáfa tilskipunarinnar geti verið undirrituð innan nokkurra daga, með fyrirvara um stjórnsýslulegar tafir.
Bankar hafa varið fyrri aðgerðir sínar við að loka fyrir bankareikninga sem nauðsynlega áhættustjórnun í samræmi við reglur um peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka. Fjármálastofnanir vísa til strangra þekkja-viðskiptavininn-reglna og eftirlits með viðskiptum til að réttlæta uppsögn tengsla við ákveðna viðskiptavini. Drög að tilskipuninni krefjast hins vegar rýmingar á innri leiðbeiningum sem takmarka þjónustu byggða á orðspors- eða hugmyndafræðilegum áhættum.
Ef hún verður að lögum mun tilskipunin marka verulegan stefnubreytingu í reglugerð um bankastarfsemi, með því að taka á löngum kvörtunum um fjárhagslega mismunun frá íhaldssömum hópum og tækni sprotafyrirtækjum. Þetta getur leitt til endurskoðunar á innra regluverki banka og haft áhrif á framtíðar löggjöf varðandi aðgang að fjármálaþjónustu fyrir fyrirtæki sem starfa með stafræna auði.
Athugasemdir (0)