Írlands fjármálayfirvöld tilkynntu um verulega eftirlitsaðgerð gegn Coinbase Europe í kjölfar nákvæmrar yfirferðar á viðskiptaeftirlitsramma fyrirtækisins. Seðlabankinn komst að þeirri niðurstöðu að röng uppsetning AML-skoðunarverkfæra hefði valdið því að fylgst var með yfir 30 milljónum aðskilinna viðskipta sem metin voru til yfir €176 milljarða. Þetta bil stóð yfir í allan tólf mánaða hring og aukið samræmis- og orðsporáhættu fyrir fyrirtækið.
Samkvæmt niðurstöðum eftirlitsstofnunarinnar var ekki greint 2.708 viðskipti sem hefðu þurft frekari skoðun samkvæmt AML- og reglum gegn fjármögnun hryðjuverka. Þegar úrbótavinnan var lokið tilkynnti Coinbase seinkun á innsendingu þessara grunsamlegu viðskiptatilkynninga til lögreglu og fjármálagreiningareininga. Írlands seðlabanki lagði áherslu á að slík töp eu draga úr trausti fjármálakerfisins og hamlar viðleitni til að greina og stöðva ólöglegt fjármagni tengt fíkniefnasölu, svikum, tölvu- og netglæpum og misnotkun barna.
Refsingin upp á €21,5 milljónir evra er ein af stærstu sektum sem veitt hafa verið cryptó-eignaservice-aðilum til dagsins í dag og vísar til þess að eftirlitsaðilar séu reiðubúnir til að framfylgja hefðbundnum bankareglum á vettvangi stafræns gjaldmiðils. Coinbase hefur síðan uppfært samræmisinnviði sitt með auknum reglum, betrumbættum kerfisuppsetningum og auknu starfsfólki í alþjóðlega AML-teymi sínu. Í opinberri yfirlýsingu viðurkenndi fyrirtækið göllin, staðfesti skuldbindingu sína til að viðhalda strangri stjórn og lagði fram áætlanir um áframhaldandi óháðar endurskoðanir.
Markaðsaðilar fylgjast grannt með víðtækari áhrifum fyrir kriptóiðnaðinn, þar sem stór löggjafarvald í mörgum heimshlutum íhugar svipaðar eftirlitsaðgerðir. Aðgerðin undirstrikar ákvörðun eftirlitsaðila að halda milliliðum fyrir stafræna eign til samræmis við hefðbundin fjármálastofnanir. Fyrirtæki sem starfa í Evrópu ættu að búast við meiri skoðun á AML-viðmiðum, getu til að fylgjast með viðskiptum og tímanlegri uppfærslu rauðra viðvörunarmerki.
Athugasemdir (0)