Fordæmislaus aðgerð til framfylgðar laga
Kanadíska stofnunin Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (Fintrac) lagði rekordsæta sekt upp á C$176,96 milljónir á Xeltox Enterprises Ltd., rekanda Cryptomus-kerfisins.
Sektin beinist að kerfisbundnum göllum í aðgerðum gegn peningaþvætti, nær yfir meira en 1.500 ótilkynnt stór viðskipti með rafrænna gjaldmiðla og yfir 1.000 tilvik sem vafasamar athafnir voru tilkynningar um sleppt milli 1. júlí og 31. júlí 2024.
Brotin náðu yfir mörg svið, þar á meðal svik, greiðslu fyrir ransomware, forðun viðurlaga og viðskipti tengd efni um barnan kynferðislega misnotkun.
Niðurstöður reglugerðar og samræmisbil
Rannsakendur komust að þeirri niðurstöðu að Cryptomus hefði ekki innleiðt öflug KYC- (know-your-customer) aðferðir, hunsuðu uppfærslu áhættumat og tilkynntu ekki nauðsynlegar breytingar á rekstri eins og krafist var samkvæmt föderallegum lögum. Skortur á millifærslu-eftirliti leyfði ólöglegum fjármunum að flæða í gegnum vettvanginn án eftirlits. Niðurstöðurnar vísa til ófullnægjandi innri stjórnkerfis, óárangursríkra starfsþjálfunar og samræmisramma sem hélst kyrr þrátt fyrir þróun áhættuvísitölu.
Áhrif á iðnaðinn og svör
Rekordsektin markar stærstu einfalda refsingu aðför Fintrac frá upphafi. Aðrir kanadískir rekstraraðilar í rafmyntum búast við strangari eftirliti þegar Fintrac stækkar framkvæmdargetu sína undir auknum lagalegum heimildum. Atvinnulýðsaðilar eru væntanlegir til að hvetja til skýrari samræmisleiðbeininga og formlegra endurskoðunarferla. Rekkjandi skiptaraðilar hafa hafist handa við endurskoðun millifærslu-eftirlitsverkfæra og styrkt stjórnunarbyggingar til að forðast sambærilegar refsingar.
Alþjóðleg áhrif
Alþjóðlegir reglugjafar líta sífellt á rafmyntarsamfélög sem lykilnauða í baráttunni gegn fjársvikum. Aðgerð Fintrac gæti haft áhrif á sambærðar framkvæmdaraðgerðir í Evrópu, Asíu og Bandaríkjunum, þar sem samræming AML-kröfra er til umræðu. Þessi ákvörðun undirstrikar þörf fyrir sameiginlega staðla milli jurisdíkja, með möguleika á fjölríkri samvinnu um upplýsingaskipti og alþjóðlegar rannsóknir yfir landamæri.
Framtíðarútlit
Cryptomus verður að innleiða heildstæða úrbótaráætlun, þar með kerfisuppfærslur, stækkaðra endurskoðunarferla og ráðningu sérfræðinga í samræmi. Áframhaldandi samvinna við lögreglu-/réttarfylgið er gert ráð fyrir til að auðvelda endurheimt misnotaðra fjármuni. Hagsmunaaðilar í greininni munu fylgjast með árangri refsingar Fintrac sem aftra og hvata til öflugra samræmis aðgerða um alla geirann.
HTML innihald orðafjöldi: um 2.150 stafir með bilum.
Athugasemdir (0)