KuCoin, einn af stærstu rafmyntaskiptum heims, hefur formlega áfrýjað stjórnvaldssekt upp á 19,6 milljónir kanadískra dollara sem lagður var á af Financial Transactions and Reports Analysis Centre (FINTRAC) í Kanada. Sektið, sú stærsta sinnar tegundar í sögu Kanada, var lögð á eftir að FINTRAC sakaði rekstrarfyrirtæki KuCoin um að hafa ekki skráð næstum 3.000 stórar rafmyntafærslur sem voru yfir 10.000 kanadískum dölum, hafi vanrækt að flagga 33 tilvikum grunsamlegs athæfis og hafi ekki skráð sig sem erlenda peningaviðskiptastarfsemi (FMSB) á tímabilinu frá júní 2021 til maí 2024.
Í áfrýjun sinni, sem var lögð fram fyrir sambandsdómstól Kanada, deilir KuCoin túlkun eftirlitsaðilans á rekstrarlíkani sínu. Markaðstorgið heldur því fram að það uppfylli ekki skilgreiningu peningaviðskiptastarfsemi samkvæmt kanadískum lögum og segir sektina misvæga. Yfirlýsing KuCoin staðhæfir að innra eftirlit og reglugerðarferlar hafi þróast verulega frá því tímabili sem er undir skoðun, þar á meðal með bættri þekkingu á viðskiptavinum (KYC) og aðgerðum gegn peningaþvætti (AML). Fyrirtækið leggur áherslu á að það hafi sjálfviljuglega takmarkað þjónustu á svæðum þar sem það skorti skýra skráningu og leyfi, með það að markmiði að samræma starfsemi við staðbundnar reglur.
Afturköllun FINTRAC byggðist á þremur aðalatriðum: skráningu, skýrslugerð um færslur og skýrsla um grunsamlegar færslur. Embættið sakaði KuCoin um að hafa ekki skráð sig sem FMSB þegar það hóf að bjóða þjónustu við íbúa Kanada og um að hafa hunsað lagalegar skyldur til að bera kennsl á og skýra færslur sem taldar voru grunsamlegar. Samkvæmt kanadískum lögum verða skýrslugjafar að skila upplýsingaskýrslu um aðila, skýrsla um stórar fjár- og rafmyntafærslur og skýrslum um grunsamlegar færslur, þar með talið þær sem tengjast ólögmætri starfsemi eins og dökkum netmarkaðsstöðum eða lausnargjaldagreiðslum.
Áfrýjun KuCoin byggir á formlegum og efnislegum grundvelli. Á formlegum grundvelli heldur markaðstorgið því fram að FINTRAC hafi ekki gefið næga tilkynningu um vanefndir á reglugerðinni eða tækifæri til að bæta úr áður en sekt var lögð á. Á efnislegum grundvelli setur KuCoin spurningarmerki við aðferðafræði við að bera kennsl á þær færslur sem skylt er að skýra, heldur því fram að samstarf hafi verið við FINTRAC í túlkunarspurningum og staðhæfir að allar skýrslumissir hafi verið óviljandi og hafi verið leiðréttir síðan.
Áfrýjunin kemur í kjölfar fyrri reglugerðar- og löggæsluaðgerða gegn KuCoin á heimsvísu. Í janúar 2024 játaði KuCoin sekt í bandarískum sambandsdómi fyrir rekstur óleyfilegrar peningaflutningsfyrirtækis og samþykkti að greiða nærri 300 milljóna dollara sektir og eignarnám, þar á meðal 112,9 milljóna dollara refsingu og 184,5 milljóna dollara eignarnám. Sú málamiðlun krafðist þess að KuCoin tæki upp strangar reglugerðarvarnir og bannaði því að þjóna bandarískum viðskiptavinum í að minnsta kosti tvö ár. Að auki leysti skiptimyntastöðin Seychella-miðlægt mál við bandaríska dómsmálaráðuneytið og Commodity Futures Trading Commission, sem undirstrikar áframhaldandi þverþjóðlegt reglugerðaróöryggi fyrir stafrænar eignaþjónustur.
Greiningaraðilar í geiranum telja að aðgerðir Kanada séu hluti af víðtækari aukningu eftirlits með þjónustuveitendum fyrir rafmyntir. Kanadísk yfirvöld hafa gefið til kynna harðari framfylgd undir lögum um afleiðingu glæpa (peningaþvætti) og fjármögnun hryðjuverka til að samræma sig alþjóðlegum stöðlum. Rekstrarsektin á KuCoin undirstrikar vilja FINTRAC til að letja vanefndir og auka gagnsæi í geiranum. Aðrar skiptimyntastöðvar hafa einnig mætt aðgerðum Kanada: Shakepay í Vancouver var sektað um 3,5 milljónir kanadískra dollara árið 2023 fyrir svipaðar brot á AML-skýrslugerð.
Lögfræðiteymi KuCoin heldur því fram að árangursrík áfrýjun geti sett mikilvægt fordæmi fyrir flokkun alþjóðlegra stafrænt eignapallborða undir kanadísk lög. Útkoman gæti haft áhrif á framtíðarreglugerðarvæntingar varðandi skráningu, eftirlit með færslum og skýrslugerð. Greiningaraðilar benda á að ef dómstóllinn staðfestir sekt FINTRAC gætu aðrar erlendar skiptimyntastöðvar átt yfir höfuð á svipaðar refsiaðgerðir nema þær fái fyrirfram skráningu sem FMSB og innleiði auknar AML-stjórnir.
Fyrir haghafa og viðskiptavini er áfrýjunin mikilvægt próf á nálgun Kanada við eftirlit með rafmyntum. Þegar markaðir fyrir stafrænar eignir þroskast, stendur jafnvægið milli nýsköpunar og samræmis áfram sem miðlæg stefnumótunaráskorun. KuCoin hefur heitið að halda starfsemi áfram á dómstólafasa og endurheimtir þar með skuldbindingu sína við öryggi, notendavernd og samvinnu við reglugerðaraðila. Gert er ráð fyrir að sambandsdómstóllinn skipuleggi þinghald innan næstu mánaða, með skrifaðri ákvörðun sem gæti haft áhrif á reglugerðarumhverfi fyrir þjónustuveitendur rafmynta í Kanada og víðar.
Athugasemdir (0)