Reglugerðarátak
Fjármálaþjónustudeild New York (NYDFS) tilkynnti sekta upp á 26,5 milljónir dala á Paxos Trust Company vegna kerfisbundinna mistaka í aðgerðum gegn peningaþvætti (AML) og hlýðnisrámum. Refsingin stafar af annmörkum sem komu í ljós í fyrri samstarfi fyrirtækisins við Binance um útgáfu á Binance USD (BUSD) stöðuganum, þar á meðal ófullnægjandi eftirliti með viðskiptum og ófullkomnum KYC-stjórnunaraðferðum.
Niðurstöður rannsóknar
Rannsókn NYDFS leiddi í ljós að Paxos skorti viðeigandi stjórntæki til að greina ólögmætar færslur sem fóru í gegnum Binance. Á árunum 2017 til 2022 fóru um 1,6 milljarðar dala tengdir ólöglegum aðilum framhjá varúðarráðstöfunum. Þegar rauðar veifar komu upp skorti það á að Paxos vísaði málum til yfirstjórnar eða stjórnar fyrirtækisins.
Kröfur um úrbætur
Auk fjársektar þarf Paxos að fjárfesta 22 milljónir dala í endurbætur á hlýðnisáætlun sinni. Nauðsynleg úrbætur eru meðal annars að uppfæra eftirlitskerfi með viðskiptum, styrkja KYC-ferla til að koma í veg fyrir reiknigösun og stofna traustar verklagsreglur um að tilkynna lögregluþörfum. Samkomulagið setur fram tímaramma fyrir úrbætur og krefst reglulegrar skýrslugerðar til NYDFS.
Áhrif á atvinnugreinina
Þetta framkvæmdarátak undirstrikar mikilvægi strangra AML- og KYC aðgerða við útgáfu stöðugra myntar. Fjármálastofnanir og þjónustuaðilar í dulritunargeiranum eru áminntir um skyldur sínar til að viðhalda áhættustjórnunarkerfum sem eru í samræmi við viðskiptatengsl og magn viðskipta. Adrienne A. Harris, yfirmaður NYDFS, lagði áherslu á skuldbindingu deildarinnar við að vernda neytendur og tryggja heilindi markaðarins.
Sögulegur bakgrunnur
Í febrúar 2023 varð NYDFS fyrsti eftirlitsaðilinn sem skipaði Paxos að hætta að prenta BUSD vegna öryggis- og samkvæmnisvandamála. Fyrirskipunin varð til þess að alríkis- og alþjóðlegir eftirlitsaðilar fylgdu á eftir. Núverandi sekt táknar endalok eftirlitsaðgerða NYDFS og staðfestir leiðtogahlutverk hennar í eftirliti með stafrænum gjaldmiðlum.
Svar fyrirtækisins
Paxos lýsti hlýðnismálunum sem sögulegum atriðum sem greindust fyrir yfir tveimur og hálfu ári og staðhæfði að engin viðskiptareikningum viðskiptavina hefði verið stefnt í hættu. Forysta fyrirtækisins lýsti yfir skuldbindingu til fullrar úrbóta og áframhaldandi samstarfs við eftirlitsaðila. Hvítmerktar stöðugar myntir Paxos halda áfram að starfa undir sérstöku samkomulagi án núverandi eftirlitsaðgerða í gangi.
Skoðun fram á veginn
Málið gæti orðið fordæmi fyrir framtíðar framkvæmdaraðgerðir í stöðugismyntageiranum. Markaðsþátttakendur munu fylgjast með endurskoðun NYDFS á úrbótum og mögulegum frekari leiðbeiningum. Aukinn reglugerðarlegur eftirlit gæti hvatt aðra útgefendur til að endurskoða innri stjórntæki og auka fjárfestingar í hlýðni.
Athugasemdir (0)