The Wall Street Journal greinir frá því að fyrrverandi forseti Donald Trump hyggist gefa út forsetaúrskurð sem hefst með þessum hætti að ráðast í alríkisrannsókn á ásökunum um pólitíska bankaleysi, með sérstakri áherslu á fyrirtæki sem starfa í tengslum við rafmyntir. Fyrirmælið, sem gert er ráð fyrir að liggi fyrir fyrir 6. ágúst, mun veita fjármálaráðuneytinu og Neti gegn fjárglæpum (FinCEN) vald til að rannsaka mismunun í bankaviðskiptum.
Ásakanir til endurskoðunar: Skiptimarkaði í rafmyntum og blockchain-fyrirtæki hafa ásakað stórbankana um að loka reikningum, seinka viðskiptum og beita auknu viðskiptaeftirliti – aðgerðir sem þau telja ósamhverfar og ógegnsæjar. Greinaklúbbar halda því fram að þessar aðferðir brjóti gegn lögum um bann við mismunun ef þær eru tileinkuð pólitískum eða greinartengdum hagsmunum.
Umfang rannsóknarinnar: FinCEN mun meta hvort fjármálastofnanir hafi beitt aðferðum gegn peningaþvætti (AML) og kynnast viðskiptavinum (KYC) með mismunandi hætti, með það að markmiði að miða á fyrirtæki út frá pólitískum styrkjum, opinberum yfirlýsingum eða hugsanlegum áhættuþáttum tengdum rafmyntum. Fjármálaráðherrar kunna að gefa út kalli til banka, fjármálafyrirtækja og þjónustuaðila rafmynta um skjöl um viðskipti og samskipti varðandi reikningsumsjón.
Viðbrögð iðnaðarins: Stuðningsmenn rafmynta fagna rannsókninni sem skrefi í átt að jafnræði í löggjöf og fjárhagslegri þátttöku. Bankastjórnendur sýna áhyggjur af mögulegu ofríki og vara við því að þröngar reglur gætu heft löghlýðnar aðgerðir. Lögfræðingar segja árangur rannsóknarinnar ráðast af því að greina á milli raunverulegra áhættustjórnunar og mismununar.
Stefnumálaverkanir: Rannsóknin samræmist víðtækari stefnu ríkisstjórnarinnar um að styrkja stöðu Bandaríkjanna sem pró-Rafmyntaríki. Í ljósi niðurstaðna gæti úrskurðurinn leitt til nýrra leiðbeininga um sanngjarna aðgangsaðstöðu að bankamannvirkjum fyrir áhættusamar greinar og styrkja lagavernd gegn pólitískri eða efnahagslegri mismunun.
Þegar alríkisstofnanir setja fjármagn í verkefnið gæti þetta frumkvæði breytt eftirlitsumhverfinu, gert skýrari kröfur til banka og aukið traust meðal fyrirtækja sem starfa með stafrænum eignum og sækjast eftir hefðbundnum fjármálaþjónustum.
Athugasemdir (0)