Architect ha presentato oggi un innovativo servizio di valutazione del credito progettato specificamente per il settore delle criptovalute, emulando il ruolo di agenzie consolidate come Moody’s nella finanza tradizionale. La piattaforma utilizza analisi on-chain proprietarie e metriche di performance storiche per valutare il rischio di controparte, concentrandosi su entità come i miner di bitcoin e le Reti di Infrastruttura Fisica Decentralizzata (DePIN). Valutando sistematicamente le storie delle transazioni, gli impegni di stake e la partecipazione alla governance, il servizio genera valutazioni che riflettono le probabilità di default, il rischio di liquidità e la solidità operativa.
In una conferenza, Architect ha sottolineato che i sottoscrittori convenzionali hanno in gran parte evitato il settore crypto a causa dell'opacità dei dati e delle strutture anonime dei partecipanti. Il nuovo servizio aggrega dati on-chain, documenti pubblici e telemetria di rete per superare questi ostacoli. Le valutazioni sono espresse su una scala standardizzata con commenti accompagnatori sulle ipotesi del modello, consentendo a prestatori e investitori di confrontare l’esposizione creditizia rispetto a parametri di rischio consolidati. Il quadro supporta vari strumenti di debito, inclusi prestiti garantiti, accordi di condivisione dei ricavi e token di debito sintetici.
I programmi pilota iniziali con alcune società di mining di bitcoin hanno dimostrato la capacità del servizio di ridurre le richieste di garanzia fino al 30%, mentre i finanziatori acquisivano fiducia in profili di rischio trasparenti. Parallelamente, gli operatori DePIN hanno ricevuto condizioni di finanziamento pluriennali con tassi di interesse competitivi rispetto al finanziamento tradizionale delle infrastrutture, evitando così la vendita forzata di asset durante le flessioni dei prezzi. Architect prevede di estendere la copertura a exchange decentralizzati, pool di prestito NFT e veicoli di asset del mondo reale tokenizzati con la maturazione dell’ecosistema.
Colmando il divario tra i mercati degli asset digitali e i mercati creditizi convenzionali, il servizio di valutazione mira ad attrarre capitale di livello istituzionale nei settori crypto che storicamente si sono basati su finanziamenti azionari o spot. L’introduzione di prodotti di debito garantiti da credito potrebbe diversificare le fonti di liquidità , consentire roadmap di progetto più sostenibili e smussare la ciclicità del mercato. Guardando al futuro, Architect sta esplorando partnership con custodi globali, prime broker e organismi regolatori per standardizzare i framework di divulgazione e i criteri di valutazione, favorendo una più ampia adozione e accettazione normativa. Questo sviluppo segna un passo significativo verso l’istituzione di un’infrastruttura finanziaria solida nell’era Web3.
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