KuCoin, uno dei più grandi exchange di criptovalute al mondo, ha formalmente presentato ricorso contro una sanzione amministrativa pecuniaria di 19,6 milioni di dollari canadesi imposta dal Financial Transactions and Reports Analysis Centre del Canada (FINTRAC). La sanzione, la più grande del suo genere nella storia canadese, è stata inflitta dopo che FINTRAC ha accusato l'entità operativa di KuCoin di non aver segnalato quasi 3.000 transazioni importanti in valuta virtuale superiori a 10.000 dollari canadesi, di non aver segnalato 33 casi di attività sospette e di non essersi registrata come Foreign Money Services Business (FMSB) tra giugno 2021 e maggio 2024.
Nel ricorso depositato presso la Corte Federale del Canada, KuCoin contesta la classificazione del modello di business da parte del regolatore. L'exchange sostiene di non rientrare nella definizione di attività di servizi monetari secondo la legge canadese e afferma che la sanzione è sproporzionata. La difesa di KuCoin sottolinea che i suoi controlli interni e i processi di conformità sono migliorati significativamente dal periodo in esame, includendo potenziamenti nelle procedure di know-your-customer (KYC) e anti-riciclaggio (AML). La società evidenzia di aver volontariamente limitato i servizi in giurisdizioni in cui mancava di una chiara registrazione e licenza, con l'obiettivo di allineare le operazioni alle normative locali.
L'azione di enforcement di FINTRAC ha rilevato carenze in tre aree chiave: registrazione, segnalazione delle transazioni e segnalazione delle transazioni sospette. L'agenzia ha sostenuto che KuCoin non si è registrata come FMSB quando ha iniziato a offrire servizi ai residenti canadesi e che ha ignorato gli obblighi statutari di identificare e segnalare transazioni considerate sospette. Secondo la legge canadese, gli enti segnalanti devono presentare un rapporto informativo sull'entità, segnalare le transazioni di contanti e valuta virtuale di grande entità e presentare rapporti sulle transazioni sospette, comprese quelle collegate ad attività illecite come mercati darknet o pagamenti di ransomware.
Il ricorso di KuCoin espone motivi procedurali e sostanziali. Sotto il profilo procedurale, l'exchange afferma che FINTRAC non ha fornito un adeguato preavviso delle carenze di conformità né un'opportunità di rimedio prima di imporre la sanzione. Sotto il profilo sostanziale, KuCoin contesta la metodologia usata per identificare le transazioni segnalabili, sostiene di aver interagito con FINTRAC su questioni interpretative e afferma che eventuali omissioni nella segnalazione sono state involontarie e da allora corrette.
Il ricorso segue precedenti azioni regolamentari e di enforcement intraprese contro KuCoin a livello globale. Nel gennaio 2024, KuCoin ha riconosciuto la propria colpevolezza presso un tribunale federale degli Stati Uniti per aver gestito un'attività di trasferimento di denaro non autorizzata e ha concordato il pagamento di quasi 300 milioni di dollari in multe e sequestro di beni, inclusa una multa penale di 112,9 milioni di dollari e un sequestro di 184,5 milioni. Tale accordo ha richiesto a KuCoin di implementare misure di conformità robuste e le ha vietato di servire clienti statunitensi per almeno due anni. Inoltre, l'exchange con sede nelle Seychelles ha risolto questioni correlate con il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti e la Commodity Futures Trading Commission, evidenziando i rischi regolatori transfrontalieri persistenti per le piattaforme di asset digitali.
Gli osservatori del settore vedono l'azione canadese come parte di una tendenza più ampia di maggiore attenzione verso i fornitori di servizi di criptovalute. Le autorità canadesi hanno annunciato un inasprimento dell'enforcement ai sensi della legge sui Proventi Illeciti (Antiriciclaggio) e sul Finanziamento del Terrorismo, in linea con gli standard globali. La sanzione record inflitta a KuCoin sottolinea l'intento di FINTRAC di scoraggiare la non conformità e migliorare la trasparenza nel settore. Anche altri exchange hanno subito azioni di enforcement in Canada: Shakepay, con sede a Vancouver, è stata multata di 3,5 milioni di dollari canadesi nel 2023 per analoghe mancanze nella segnalazione AML.
Il team legale di KuCoin sostiene che un successo nel ricorso potrebbe stabilire un precedente importante per la classificazione delle piattaforme internazionali di asset digitali secondo la legge canadese. L'esito potrebbe influenzare le future aspettative regolatorie relative a registrazione, monitoraggio delle transazioni e segnalazione. Gli osservatori notano che se il tribunale confermasse la sanzione di FINTRAC, altri exchange esteri potrebbero affrontare sanzioni analoghe a meno che non ottengano preventivamente la registrazione FMSB e implementino controlli AML più stringenti.
Per gli stakeholder e i clienti, il ricorso rappresenta un test cruciale dell'approccio del Canada alla supervisione delle criptovalute. Con la maturazione del mercato degli asset digitali, il bilanciamento tra innovazione e conformità resta una sfida centrale per le politiche. KuCoin si è impegnata a mantenere le operazioni durante il processo giudiziario, riaffermando il proprio impegno per la sicurezza, la protezione degli utenti e la collaborazione regolatoria. Si prevede che la Corte Federale convocherà un'udienza nei prossimi mesi, con una decisione scritta che potrebbe modellare il panorama regolatorio per i fornitori di servizi crypto in Canada e oltre.
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