Una multa di 2,25 milioni di euro è stata inflitta dalla Banca Nazionale Olandese (DNB) ad Aux Cayes Fintech Co., operante con il marchio OKX, per aver fornito servizi di criptovaluta nei Paesi Bassi senza la registrazione legalmente richiesta ai sensi della legge olandese anti-riciclaggio e finanziamento del terrorismo (Wwft). Il periodo di non conformità copriva da luglio 2023 ad agosto 2024, antecedente all'implementazione completa del quadro MiCA dell'Unione Europea. La DNB ha avviato azioni di applicazione per allineare le piattaforme di asset digitali alle normative finanziarie consolidate e ridurre le lacune nel controllo.
I requisiti normativi introdotti dai Paesi Bassi all'inizio del 2020 hanno imposto la registrazione anti-riciclaggio a tutte le società crypto operanti nel loro territorio. Azioni di enforcement precedenti da parte della DNB includevano multe di 2,85 milioni di euro contro Crypto.com e di 4 milioni di euro contro Kraken per violazioni simili relative alla registrazione. La sanzione inflitta a OKX rappresenta la multa più bassa emessa contro un grande exchange, riflettendo la cooperazione e gli sforzi di rimedio della società, inclusa la migrazione degli utenti olandesi verso un'entità europea completamente autorizzata e conforme alle normative MiCA.
I dettagli del comunicato stampa della DNB evidenziano che la multa riguardava una questione di registrazione storica che era stata risolta prima della notifica di enforcement. Un portavoce di OKX ha affermato che i problemi di conformità ereditati dalla società erano stati risolti senza impatto sui fondi dei clienti. La DNB ha riconosciuto i passi proattivi di OKX, inclusa la migrazione degli utenti e la ristrutturazione operativa, nel ridurre l'importo base della multa.
L'azione di enforcement segnala una tendenza più ampia all'applicazione retrospettiva degli standard normativi nel settore crypto europeo. Le società attive in più giurisdizioni affrontano ora un controllo intensificato sulle lacune di conformità storiche. L'adozione a livello UE di MiCA richiederà a tutti i fornitori significativi di servizi crypto di detenere registrazioni valide e soddisfare requisiti continuativi di segnalazione e capitale. I rischi di non conformità includono multe aumentate, sospensione delle operazioni locali e danni reputazionali.
Gli operatori di mercato sono invitati a rivedere lo stato delle registrazioni e i rapporti con la DNB e altri regolatori europei per confermare la conformità continua. Il caso OKX funge da precedente per l'applicazione delle regole anti-riciclaggio e del regime MiCA. Ulteriori multe o restrizioni operative potrebbero seguire per le società con questioni di conformità ereditate irrisolte, sottolineando l'importanza dell'allineamento precoce agli standard normativi emergenti dell'UE.
Commenti (0)