L'era dell'hacker incappucciato che ammassa Bitcoin in un portafoglio del dark web è finita. Nel 2025, i dati di Chainalysis rivelano che gli stablecoin hanno rappresentato l'84% del volume delle transazioni illecite, pari a 154 miliardi di dollari, in aumento rispetto a meno del 60% nel 2024. Questo cambiamento drammatico illustra la preferenza dei criminali per i token ancorati al dollaro che offrono valore prevedibile e trasferimenti transfrontalieri senza soluzione di continuità .
I dollari programmabili guidano il riciclaggio professionale
La stabilità degli stablecoin e la programmabilità degli smart contract hanno facilitato l'emergere di piattaforme integrate di riciclaggio come servizio. Reti gestite da sindacati criminali cinesi hanno costruito offerte full-stack che combinano creazione di portafogli, miscelazione on-chain e uscite off-ramp clandestine, espandendo i flussi illeciti eludendo i tradizionali meccanismi di applicazione della legge.
Sfruttamento da parte di stati-nazione
Attori principali come Corea del Nord, Russia e Iran hanno sfruttato questi canali per aggirare le sanzioni. Nel febbraio 2025, è stato lanciato il token A7A5, supportato dal rublo russo, che ha transato oltre 93,3 miliardi di dollari nel suo primo anno. Parallelamente, hacker legati alla DPRK hanno rubato circa 2 miliardi di dollari, spinti da mega-hacks, tra cui l'exploit di Bybit di febbraio che ha generato perdite per 1,5 miliardi di dollari.
Industrializzazione del crimine crypto
Questi trend segnano un passaggio dai furti informatici di nicchia a finanza illecita su scala industriale. Le reti cinesi di riciclaggio di denaro, un tempo servizi di hosting su piccola scala, si sono trasformate in robuste imprese criminali che offrono registrazione di domini, hosting bulletproof e servizi continui nonostante gli sforzi di smantellamento.
Convergenza con la violenza fisica
Il crimine on-chain si è riversato nel mondo fisico. I rapporti indicano un aumento del traffico di esseri umani che utilizza criptovalute per la logistica e attacchi di coercizione sincronizzati con i picchi di prezzo. I criminali ora combinano l'efficienza on-chain con la violenza nel mondo reale per costringere trasferimenti di fondi.
Risposta normativa e di sicurezza
Nonostante i volumi illeciti rimangano inferiori all'1% dell'intera economia cripto, il cambiamento qualitativo è allarmante. I team di conformità , l'applicazione della legge e gli scambi si trovano ad affrontare una sfida crescente: contenere economie ombra professionalizzate e sponsorizzate dallo stato che armano dollari programmabili. La cooperazione tra regolatori, agenzie di intelligence e stakeholder del settore sarà cruciale per interrompere questa nuova ondata di crimine cripto.
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