Il Wall Street Journal riporta che l'ex Presidente Donald Trump intende emanare un ordine esecutivo per avviare un'indagine federale su presunti casi di"political debanking", con un focus specifico sulle aziende di criptovalute. La direttiva, prevista per il 6 agosto, conferirà al Dipartimento del Tesoro e al Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) il potere di investigare pratiche bancarie discriminatorie.
Accuse in esame: Scambi di criptovalute e società blockchain hanno accusato le grandi banche di chiusura di conti, ritardi nelle transazioni e misure di due diligence rafforzate—azioni che sostengono essere sproporzionate e poco trasparenti. I gruppi di settore sostengono che tali pratiche violino le normative antidiscriminatorie se motivate da pregiudizi politici o settoriali.
Ambito dell'indagine: FinCEN valuterà se le istituzioni finanziarie abbiano applicato in modo diseguale le politiche AML e KYC, prendendo di mira entità basate su donazioni politiche, dichiarazioni pubbliche o profili di rischio percepiti legati ad attività di asset digitali. I funzionari del Tesoro potrebbero emettere citazioni a banche, società fintech e fornitori di servizi crypto per ottenere registri delle transazioni e comunicazioni sulla gestione dei conti.
Reazioni del settore: I sostenitori delle criptovalute accolgono l'indagine come un passo verso un trattamento normativo equo e l'inclusione finanziaria. I banchieri esprimono preoccupazione per possibili eccessi, avvertendo che un'applicazione rigorosa potrebbe scoraggiare gli sforzi di conformità legittimi. Esperti legali notano che il successo dell'indagine dipenderà dalla distinzione tra gestione del rischio autentica e condotta discriminatoria.
Implicazioni politiche: L'indagine si allinea con l'agenda più ampia dell'amministrazione per posizionare gli Stati Uniti come una giurisdizione pro-crypto. A seconda dei risultati, l'ordine potrebbe portare a linee guida aggiornate sull'accesso equo ai servizi bancari per settori ad alto rischio e rafforzare le protezioni statutarie contro discriminazioni politiche o economiche.
Mentre le agenzie federali mobilitano risorse, questa iniziativa potrebbe rimodellare il panorama della conformità , chiarendo gli obblighi per le banche e ripristinando fiducia tra le imprese di asset digitali che cercano servizi finanziari mainstream.
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