アイルランドの金融規制当局は、取引モニタリング体制の詳細な検討を経て、Coinbase Europeに対して重大な執行措置を発表しました。アイルランド中央銀行は、AMLスクリーニングツールの設定不具合により、€1760億を超える30,000,000件以上の個別取引を監視できなかったと判断しました。この欠陥は12か月にわたる完全な期間を通じて継続し、同取引所をコンプライアンスおよび評判リスクの高まりにさらしました。
規制当局の調査によれば、影響を受けた期間には、AMLおよびテロ資金対策規則の下でさらなる精査に値した2,708件の取引が特定されませんでした。是正措置の完了後、Coinbaseはこれらの疑わしい取引報告を法執行機関および金融情報機関へ提出するのが遅れたと報告しました。アイルランド中央銀行は、この規模の遅延は金融システムの健全性を損ない、薬物取引、詐欺、サイバー犯罪、児童搾取に関連する違法資金ネットワークの検出と撲滅を妨げると強調しました。
€2,150万の罰金は、これまで暗号資産サービス提供者に科された罰金の中でも最大級のものの1つを占め、規制当局がデジタル通貨プラットフォームにも従来の銀行基準を適用する姿勢を示しています。Coinbaseはその後、強化されたルールセット、改善されたシステム構成、グローバルなAMLチームの人員増強により、コンプライアンス体制を強化しました。同社は公的声明の中で、欠点を認め、厳格な統制を維持することへのコミットメントを確認し、継続的な独立監査の計画を示しました。
市場参加者は、主要な法域が同様の執行戦略を検討している中で、暗号資産業界全体へのより広範な影響を注視しています。この措置は、規制当局がデジタル資産仲介業者を従来の金融機関と同等の扱いにする決意を示すものです。欧州で事業を展開する企業は、AMLプロトコル、取引モニタリング能力、および赤旗が上がった活動の適時なエスカレーションの監視が強化されることを予期すべきです。
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