アメリカの銀行が移動させた3120億ドルの不正資金とそれでも続く暗号通貨批判

背景

金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、2020年から2024年にかけて米国の銀行を通じた違法資金の移動に関する助言を発表しました。この分析では、全国の金融機関が提出した137,000件以上の銀行秘密法（Bank Secrecy Act）申告をレビューしました。銀行チャネルは年間平均620億ドルを中国の犯罪組織のために処理していました。これらの組織はメキシコ拠点の犯罪組織と協力し、麻薬カルテルの資金洗浄を支援していました。洗浄された資金は通貨規制を回避し、複数の大陸にわたる活動資金として使用されました。

調査結果

2020年から2024年の間に、米国の銀行は中国のギャングに関連する3120億ドルの疑わしい取引を送信しました。助言では、不動産、医療詐欺、人身売買が洗浄の追加の手段として強調されました。疑わしい取引量のうち、不動産詐欺だけで537億ドルにのぼります。厳しいコンプライアンス要件があるにもかかわらず、規制された銀行システムを通じた資金洗浄の実態は依然として不透明です。

比較データ

国連薬物犯罪事務所によると、世界の違法金融フローは年間2兆ドルを超えています。暗号通貨を基盤とした洗浄は同期間で約1890億ドルに達しています。この数字はブロックチェーンの総取引量の1％未満にすぎません。したがって、伝統的な銀行チャネルが世界的な犯罪金融の主役となっています。

規制環境

立法者や政策立案者は、違法資金の主要な経路として暗号通貨を頻繁に指摘しています。FinCENの助言は、従来のチャネルの影響を定量化することでこの見解に異議を唱えています。強化された規制枠組みと先進的な分析ツールの導入が、あらゆる金融セクターの脆弱性に対処するために推奨されています。銀行、法執行機関、およびブロックチェーン解析企業の協力は犯罪組織の阻止に不可欠です。

影響

金融機関は、監視システムのアップグレードと顧客適正評価手続きの強化が求められます。政策立案者はこれらの調査結果を用いて、チェーン上の透明性を認めたバランスの取れた規制を策定する可能性があります。暗号通貨プラットフォームは、これらのデータを活用して公正なコンプライアンス基準の擁護を支援できます。規制機関と民間セクターの間の情報共有の改善は、世界的な金融の健全性を強化します。