Bank of Americaは、1月5日から、Private Bank、Merrill、Merrill Edgeのアドバイザーが資産閾値なしに顧客のポートフォリオへ暗号資産関連の取引所上場商品（ETP）への配分を推奨できるようになると発表しました。これは、従来高資産保有顧客のみに限定されていたアクセスを拡大するものです。この動きは、デジタル資産を資産運用のテーマ的イノベーションとして銀行が認識していることを強調し、規制された暗号エクスポージャーを馴染みの投資手段形式で求める機関投資家の需要が高まっていることを反映しています。アドバイザリーチームは、クライアントの暗号取引の促進から、個々のリスク・プロファイルに基づく適切な配分レベルについての戦略的助言を提供する役割へと移行します。
クリス・ハイジー、メリルおよび Bank of America Private Bank の最高投資責任者は、デジタル資産がインフレや市場の下落に対する分散投資手段として機能する可能性があり、テーマ的イノベーションに強い関心を示し、ボラティリティの上昇を容認できる顧客には1％から4％程度の控えめな配分が適切である可能性があると述べました。銀行は、アドバイザーが既存の適合性要件と内部リスク管理を引き続き遵守することを強調し、推奨が顧客の全体的な財務目標とリスク耐性評価と整合するようにします。アドバイザーが情報に基づく暗号ガイダンスを提供できるよう、トレーニングプログラムと更新された方針フレームワークが導入されます。
同社のプラットフォームは、ビットコイン基金やイーサ基金を含むさまざまなETPをサポートし、クライアントに対して流動性・透明性・第三者の監督を提供する、直接の暗号保管よりも馴染みのある投資形式を備えた選択肢を提供します。
批評家は、暗号資産の本来の価格変動と運用リスクには、市場の過熱と長期的な価値ドライバーとの潜在的な不一致を緩和するための顧客教育の充実と厳格な内部統制が必要だと警鐘を鳴らします。Bank of Americaは、アドバイザーが各推奨の根拠を文書化し、定期的なポートフォリオ評価で配分を見直すことを求められると明言しました。今回の拡大は、確立されたアドバイザリーフレームワークの下でデジタル資産を分散ポートフォリオへ組み込むウェルスマネジメント実務への徐々の移行を強調しています。
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