はじめに

ChainlinkとUBSは、従来のファンド管理プロセスをブロックチェーンインフラストラクチャと接続する共同パイロットを立ち上げました。この取り組みは、ChainlinkのRuntime Environment（CRE）を活用し、Swift経由で受信したISO 20022メッセージを解釈し、それをオンチェーンのアクションに変換します。この概念実証は、トークン化された投資ファンドが世界中の銀行で使用されている既存の金融メッセージングシステムにどのように統合できるかを示すことを目的としています。

パイロットの構成と目的

このパイロットは、実際のファンド申込および償還のワークフローをシミュレートするように構成されました。UBSは標準的なSwift環境を通じて申込および償還リクエストを送信しました。ChainlinkのCREはISO 20022準拠のメッセージを受信し、関連するパラメーターを抽出してUBSを代表してスマートコントラクトの関数を呼び出しました。このソリューションは、バックオフィスシステムの大幅な改修を必要とせず、銀行が馴染みのあるインターフェースを使用してトークン化ファンドのポジションを管理する能力を提供することを目的としています。

技術的ワークフロー

ステップ1：UBSが申込または償還の詳細を含むISO 20022メッセージを生成し、Swift経由で送信します。
ステップ2：Chainlink CREがSwiftメッセージを購読し、フィールドレベルの解析とスマートコントラクトABI定義へのマッピングを行います。
ステップ3：Runtime EnvironmentがChainlink Digital Transfer Agentスマートコントラクトを起動し、意図された操作をブロックチェーン上で実行します。
ステップ4：取引状況と確認はSwift通知を通じてUBSに返され、サイクルが完了します。

利点と影響

このパイロットは以下の主要な運用課題に対処します：

• 銀行の統合複雑性の最小化
• 既存のメッセージングインフラの活用
• リアルタイムのトークン化ファンド操作の実現
• カウンターパーティリスクと決済リスクの削減

Swiftとブロックチェーンネットワークを効果的に橋渡しすることで、トークン化資産の機関投資家による採用を加速し、グローバルなファンド業界全体の効率性を解放する可能性があります。

規制およびセキュリティの考慮事項

両当事者は厳格なコンプライアンスおよびセキュリティ基準を順守しています。Chainlink CREはデータの整合性を確保するために暗号的証明とメッセージの真正性検証を組み込んでいます。UBSは包括的なリスク評価を実施し、パイロットが機密クライアント情報を露出させないことを検証しました。オンチェーントランザクションはスマートコントラクトの監査および銀行のセキュリティプロトコルの対象です。

将来のロードマップ

パイロット結果に基づき、ChainlinkとUBSはトークン化ファンドの提供範囲を拡大し、追加の資産クラスを探求する計画です。次の可能性のあるステップには、マルチチェーンの相互運用性、カストディアルサービスとの統合、および複数の金融機関や資産運用会社を含む大規模な本格導入が含まれます。

結論

Swiftからブロックチェーンへの統合の成功した実証は、機関投資におけるトークン化の重要なマイルストーンを示しています。ファンドの申込および償還プロセスを簡素化することにより、このパイロットは実世界資産トークンのより広範な採用の基盤を築きます。CREソリューションの継続的な協力と改良は、資産運用会社や銀行がトークン化された環境で大規模なファンド運用を管理する方法を再形成する可能性があります。