ホワイトハウスは、政治的またはイデオロギー的理由で顧客関係を終了する銀行を罰することを目的とした大統領令の草案を準備しました。この文書は銀行規制当局に対し、金融機関が平等信用機会法、独占禁止法、消費者保護法の規定に違反しているかどうかを評価するよう指示しています。違反が認められた機関は、金銭的罰金、同意命令、またはその他の規制上の処罰を受ける可能性があります。
この命令は特に中小企業庁に銀行の貸付保証慣行の見直しを指示しており、ブロックチェーンスタートアップや保守的な非営利組織にとってこの分野の重要性を強調しています。規制当局は認定されたケースを直接司法省に紹介する権限を付与され、執行手段が強化されます。この発表は、銀行がデジタル資産企業を含む新興セクターとの関係を慎重なコンプライアンス監視のもとでひそかに断っているとの懸念を受けて行われました。
この命令は特定の機関を名指ししていませんが、2023年にバンク・オブ・アメリカがウガンダに拠点を置く慈善団体の口座を閉鎖した事例を参照しており、その決定は特定の海外団体へのサービスを控える方針によるものと説明しています。また、草案は1月6日の議会襲撃事件後に顧客除外に寄与したとされる銀行内部の方針を引用しています。業界関係者によると、この命令の最終版は管理上の遅延がなければ数日以内に署名される可能性があります。
銀行業界は、これまでのデバンキング措置をマネーロンダリング対策規則およびテロ資金供与対策のための必要なリスク管理と擁護しています。金融機関は、特定の顧客との関係を終了する正当な理由として厳格な顧客確認（KYC）プロトコルや取引監視基準を挙げています。しかし、この草案は評価リスクやイデオロギー的要因に基づくサービス制限の内部指針の廃止を求めています。
もし施行されれば、この命令は銀行サービス規制における大きな政策転換となり、保守派団体やテクノロジースタートアップからの長年の金融差別に関する苦情に対応するものです。この動きは銀行内部のコンプライアンス体制の見直しを促し、デジタル資産企業の金融サービスアクセスに関わる将来の法律に影響を与える可能性があります。
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