世界最大級の暗号通貨取引所の一つであるKuCoinは、カナダの金融取引および報告分析センター（FINTRAC）が課した1,960万カナダドルの行政金銭罰に対して正式に控訴しました。この罰金はカナダ史上最大のもので、FINTRACはKuCoinの運営法人が1万カナダドルを超える約3,000件の大口仮想通貨取引の報告を怠り、33件の疑わしい活動を報告せず、2021年6月から2024年5月までの間に外国の金融サービス事業者（FMSB）としての登録を行わなかったと主張しています。
カナダ連邦裁判所に提出された控訴状の中で、KuCoinは規制当局の事業モデルの解釈に異議を唱えています。同取引所は、カナダ法上の金融サービス事業者の定義に該当しないと主張し、罰金が不相応であると述べています。また、控訴状では、対象期間以降に顧客確認（KYC）およびマネーロンダリング防止（AML）手続きの強化を含む内部管理およびコンプライアンス体制が大幅に改善されたとしています。さらに、KuCoinは登録やライセンスの明確でない管轄区域でのサービスを自主的に制限し、現地規制に準拠することを目指していると強調しています。
FINTRACの執行措置は、登録、取引報告および疑わしい取引の報告という3つの重要な分野における違反を指摘しています。同機関は、KuCoinがカナダ居住者へのサービス提供開始時にFMSBとして登録せず、疑わしい取引の特定および報告義務を無視したと主張しています。カナダ法の下で、報告義務を負う事業者は法人情報報告書の提出、大口現金・仮想通貨取引の報告およびダークネット市場やランサムウェア支払い等の違法行為に関連する疑わしい取引の報告を行わなければなりません。
KuCoinの控訴は、手続き的および実体的な双方の理由を挙げています。手続き的理由として、罰金科される前にFINTRACがコンプライアンス違反について十分な通知や是正の機会を提供しなかったと主張しています。実体的理由では、報告対象取引の特定方法に疑問を呈し、解釈上の問題についてFINTRACと協議していたこと、報告漏れは意図的でなく既に是正済みであると述べています。
この控訴は、KuCoinに対する世界的な規制および執行措置に続くものです。2024年1月、同社は米連邦裁判所で無許可の送金事業運営の罪を認め、1億1,290万ドルの刑事罰金および1億8,450万ドルの没収金を含む約3億ドルの罰金を支払うことで合意しました。この和解には厳格なコンプライアンス措置の実施と少なくとも2年間の米国顧客へのサービス禁止が含まれています。さらに、セーシェル拠点の取引所は米司法省および商品先物取引委員会とも関連問題で和解しており、デジタル資産プラットフォームにおける国境を越えた規制リスクの継続を浮き彫りにしています。
業界関係者は、カナダ当局の措置を暗号通貨サービスプロバイダーへの監視強化の一環と見ています。カナダ当局は、犯罪収益（マネーロンダリング）およびテロ資金供与防止法に基づく厳格な執行を予告しており、FINTRACの今回の過去最高額の罰金は非遵守を抑止し業界の透明性を高める意図を示しています。他にもバンクーバー拠点のShakepayが2023年に同様のAML報告違反で350万カナダドルの罰金を科されています。
KuCoinの法務チームは、控訴の成功がカナダ法における国際的なデジタル資産プラットフォームの分類に重要な判例を築く可能性があると主張しています。その結果は、登録、取引監視および報告に関する将来の規制期待にも影響を与えると見られています。裁判所がFINTRACの罰金を支持すれば、他の海外取引所もFMSB登録とAML強化措置を先手で講じなければ同様の制裁を受ける可能性があります。
利害関係者および顧客にとって、今回の控訴はカナダの暗号通貨監督方針を試す重要な試金石です。デジタル資産市場の成熟に伴い、革新と遵守のバランスは政策上の中心的課題となっています。KuCoinは司法手続き中も事業継続を約束し、安全性、ユーザー保護および規制協調へのコミットメントを再確認しています。連邦裁判所は数か月以内に審理を予定しており、書面判決はカナダおよびそれ以外の地域における暗号サービス提供者の規制環境を形作る可能性があります。
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