規制措置
ニューヨーク州金融サービス局（NYDFS）は、Paxos Trust Companyに対して、マネーロンダリング対策（AML）およびコンプライアンス体制の体系的な不備により2650万ドルの罰金を科すことを発表しました。この罰則は、同社が過去にBinanceと提携して発行したBinance USD（BUSD）ステーブルコインにおける不十分な取引監視および顧客確認（KYC）管理の欠陥に起因しています。
調査結果
NYDFSの調査により、PaxosはBinanceを通じて行われる違法取引を検知するための適切な管理体制を欠いていたことが明らかになりました。2017年から2022年の間に、約16億ドル相当の違法行為者に関連する資金流出が適正な審査を回避していました。リスクの兆候が現れた際も、Paxosは上層部や取締役会への報告を怠っていました。
改善要件
金銭的制裁に加え、Paxosはコンプライアンスプログラム強化のため2200万ドルの投資を求められています。必要な改善点には、取引監視システムのアップグレード、アカウント重複防止のためのKYCプロセス強化、法執行機関からの要請に対応する厳格なエスカレーション手順の確立が含まれます。合意命令には改善措置のタイムテーブルが明記され、NYDFSへの定期的な報告も義務付けられています。
業界への影響
今回の執行措置は、ステーブルコイン発行におけるAMLおよびKYCの厳格さの重要性を強調しています。金融機関および暗号資産サービス提供者は、取引関係および取引量に見合ったリスク管理体制の維持義務を再認識させられました。NYDFSの監督官アドリエンヌ・A・ハリスは、消費者保護と市場の健全性維持への同局のコミットメントを強調しました。
歴史的背景
2023年2月、NYDFSは安全性および健全性の懸念から、Paxosに対しBUSDの発行停止を命じた最初の規制当局となりました。この指令は連邦および国際的な規制当局の追随を促しました。今回の罰金はNYDFSの監督措置の集大成であり、仮想通貨監督における同局の主導的役割の確認でもあります。
企業の対応
Paxosは、コンプライアンス問題は2年半以上前に特定された過去のものであり、顧客口座への影響はなかったと説明しています。経営陣は完全な改善と継続的な規制当局との協力にコミットしていると表明しました。Paxosのホワイトラベルによるステーブルコインは現在も別の契約体制の下で運用されており、現時点での規制措置はありません。
今後の展望
本件はステーブルコイン業界における今後の執行措置の先例となる可能性があります。市場関係者はNYDFSによる改善進捗の評価および後続の指針に注目しています。規制の強化により他の発行体も内部管理の見直しとコンプライアンス投資の強化を迫られる可能性があります。
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