ウォール・ストリート・ジャーナルは、ドナルド・トランプ前大統領が政治的なデバンキングの疑いに関する連邦調査を開始するための大統領令を発出する意向であり、特に暗号通貨企業に焦点を当てていると報じています。この指令は8月6日までに発出される見込みで、財務省と金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）に差別的な銀行慣行の調査権限を付与します。
審査中の疑惑：暗号取引所やブロックチェーン企業は、大手銀行による口座閉鎖、取引遅延、厳格な顧客調査措置が、過度かつ不透明であると主張しています。業界団体は、これらの行為が政治的または業種的偏見に基づく場合、差別禁止法に違反すると論じています。
調査の範囲：FinCENは、金融機関がAMLおよびKYCポリシーを政治献金、公的発言、またはデジタル資産活動に関連するリスクプロファイルに基づいて不均等に適用したかどうかを評価します。財務省当局は、銀行、フィンテック企業、暗号サービス提供者に対し、取引記録や口座管理に関する通信の提出を求める召喚状を発出する可能性があります。
業界の反応：暗号通貨の支持者はこの調査を規制の平等な扱いと金融包摂への一歩と歓迎しています。一方、銀行関係者は過剰な介入への懸念を表明し、厳格な執行が正当なコンプライアンス努力を妨げる可能性があると警告しています。法的専門家は、調査の成功は正当なリスク管理と差別的行為の区別にかかっていると指摘しています。
政策への影響：この調査は、米国をプロ暗号通貨の管轄区域として位置づける政府の広範な議題と一致しています。調査結果に応じて、この命令はハイリスク産業への銀行サービスの公正なアクセスに関する指針の更新を促し、政治的または経済的差別に対する法的保護を強化する可能性があります。
連邦機関が資源を動員する中、この取り組みはコンプライアンス環境を再編し、銀行の義務を明確化するとともに、主流の金融サービスを求めるデジタル資産企業の信頼回復をもたらす可能性があります。
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