Latar Belakang
Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (Financial Crimes Enforcement Network) nerbitake advis sing njlentrehake gerakan dana ilegal liwat bank-bank AS antara taun 2020 lan 2024. Analisis mriksa luwih saka 137.000 pengajuan Undhang-Undhang Rahasia Bank sing diajukake dening institusi finansial sak negara. Rata-rata, saluran perbankan ngolah $62 milyar saben taun kanggo jaringan kriminal Cina. Jaringan iki kerjo bareng karo organisasi kriminal sing adhedhasar ing Meksiko kanggo nglancarake cuci dhuwit kartel obat-obatan. Dana sing wis dicuci digunakake kanggo ngliwati kontrol mata uang lan mbiyantu operasi ing pirang-pirang bawana.
Temuan
Antara taun 2020 lan 2024, bank-bank AS ngirimake $312 milyar transaksi sing curiga sing gegandhengan karo geng Cina. Advis iki negesake properti real estate, penipuan kesehatan, lan perdagangan manusia minangka vektor tambahan kanggo pencucian dhuwit. Volume transaksi sing curiga kalebu $53,7 milyar sing gegandhengan karo skema properti real estate wae. Pencucian dhuwit liwat sistem perbankan sing diatur tetep samar sanajan ana syarat kepatuhan sing ketat.
Data Perbandingan
Aliran dana ilegal global ngluwihi $2 triliun saben taun, miturut Kantor PBB Babagan Obat-obatan lan Kejahatan. Pencucian dhuwit adhedhasar cryptocurrency ngisi kira-kira $189 milyar sajrone periode sing padha. Angka kasebut mung kurang saka siji persen saka volume transaksi blockchain total. Mulané, saluran perbankan tradisional tetep dominan ing pembiayaan kriminal global.
Lanskap Regulasi
Para pembuatan undhang-undhang lan pembuat kebijakan kerep nyebut cryptocurrency minangka saluran utama dana ilegal. Advis FinCEN nantang narasi iki kanthi ngukur dampak saluran konvensional. Kerangka regulasi sing luwih ketat lan piranti analitik maju dianjurake kanggo ngatasi kerentanan ing kabeh sektor finansial. Kerjasama antarane bank, penegak hukum, lan perusahaan analitik blockchain penting banget kanggo ngrusak jaringan kriminal.
Implikasi
Institusi finansial diarepake nganyarke sistem pemantauan lan ngencengake prosedur due diligence pelanggan. Para pembuat kebijakan bisa nggunakake temuan iki kanggo nggawe regulasi sing seimbang sing ngakoni transparansi on-chain. Platform cryptocurrency bisa nggunakake data iki kanggo ndhukung advokasi standar kepatuhan sing adil. Sharing informasi sing luwih apik antarane agen regulasi lan mitra sektor swasta bakal nguatake integritas finansial global.
Komentar (0)