Tindakan Regulasi
Departemen Layanan Keuangan New York (NYDFS) ngumumaké denda $26,5 yuta marang Paxos Trust Company amarga kegagalan sistemik ing kerangka anti-penyuapan dhuwit (AML) lan patuh. Penalti iki asalé saka cacat sing ditemokaké ing kemitraan perusahaan sadurungé karo Binance kanggo nerbitaké stablecoin Binance USD (BUSD), kalebu pengawasan transaksi sing ora cukup lan kontrol kenal-pelanggan (KYC) sing kurang.
Temuan Investigasi
Investigasi NYDFS nuduhaké yèn Paxos ora nduwèni kontrol sing pas kanggo ndeteksi transaksi ilegal liwat Binance. Antara taun 2017 nganti 2022, kira-kira $1,6 milyar aliran dhuwit sing dadi prakara ilegal ngliwati sistem pengaman do resiko. Nalika ana pratandha merah, Paxos gagal kanggo ngajokake masalah iki marang manajemen puncak utawa dewan direksi.
Peryratan Remedial
Saliyane denda dhuwit, Paxos kudu nandur modal $22 yuta kanggo nambah program patuhé. Perbaikan sing dibutuhake kalebu nganyari sistem pengawasan transaksi, nguataké proses KYC supaya ora ana layering akun, lan nggawe protokol eskalasi sing teges kanggo panyuwunan aparat penegak hukum. Perintah persetujuan nyetakake jadwal tumindak remedial lan njaluk laporan periodik marang NYDFS.
Implikasi Industri
Tindakan penegakan ngetokake pentinge AML lan rigornya KYC ing nerbitaké stablecoin. Institusi finansial lan panyedhiya layanan kripto diélingaké babagan kewajiban kanggo njaga kerangka manajemen risiko sing cocog karo hubungan bisnis lan volume transaksi. Pengawas NYDFS Adrienne A. Harris nekanake komitmen departemen kanggo nglindhungi konsumen lan njaga integritas pasar.
Konteks Sejarah
Ing Februari 2023, NYDFS dadi regulator pisanan sing maringi perintah marang Paxos supaya mandheg ngedol BUSD amarga keprihatinan safety lan soundness. Arahan iki nyurung regulator federal lan internasional kanggo ngetutake. Denda saiki dadi puncak saka tindakan pengawasan NYDFS lan negesake perané minangka pimpinan ing pengawasan mata uang virtual.
Respon Perusahaan
Paxos nerangake masalah kepatuhan iki minangka perkara sejarah sing ditemokaké luwih saka rong setengah taun kepungkur lan negesake yèn ora ana akun pelanggan sing kena pengaruh. Pimpinan perusahaan nuduhaké komitmen kanggo remediasi lengkap lan kerjasama terus karo regulator. Stablecoin white-labeled Paxos isih operasi kanthi perjanjian kapisah, tanpa tindakan regulasi saiki sing isih proses.
Ngarep-arep
Kasus iki bisa dadi preseden kanggo penegakan sabanjure ing sektor stablecoin. Para peserta pasar bakal ngawasi review pangembangan remediasi NYDFS lan pandhuan sabanjure sing bisa muncul. Pengawasan regulasi sing tambah ketat bisa mimpin penerbit liyane kanggo mriksa maneh kontrol internal lan nambah investasi kepatuhan.
Komentar (0)