Тарихы
Қаржылық қылмыстарды зерттеу желісі 2020 жылдан 2024 жылға дейінгі АҚШ банктері арқылы заңсыз қаржының қозғалысы туралы кеңес шығарды. Талдау елдегі қаржы институттары ұсынған 137 000-нан астам Банк құпиялылығы туралы акт бойынша өтініштерді қарастырды. Орташа есеппен банк арналары қытайлық қылмыстық желілер үшін жылына 62 миллиард долларды өңдеді. Бұл желілер Мексикадағы қылмыстық ұйымдармен бірге есірткі картельдерін ақшаны жууға көмектесті. Ақшасы жуудан өткен қаржы валюталық бақылаудан айналып өтіп, бірнеше құрлықтағы операцияларды қаржыландырды.
Табылғандар
2020-2024 жылдар аралығында АҚШ банктері қытайлық топтармен байланысы бар 312 миллиард доллар күдікті транзакцияларды өткізді. Кеңес жылжымайтын мүлік, денсаулық сақтау алаяқтығы және адам саудасын ақша жуу үшін қосымша бағыттар ретінде атап өтті. Күдікті транзакция көлемі тек жылжымайтын мүлік схемаларына байланысты 53,7 миллиард доллар болды. Реттелетін банк жүйелері арқылы ақшаны жуу күшті сәйкестік талаптарына қарамастан ашық емес күйінде қалып отыр.
Салыстырмалы деректер
БҰҰ есірткі және қылмыс мәселелері бойынша офисінің мәліметінше, әлемдік заңсыз қаржылық ағындар жыл сайын 2 триллион долларға артық. Криптовалюта негізіндегі ақшаны жуу осы кезеңде шамамен 189 миллиард долларды құрады. Бұл цифр блокчейн транзакцияларының жалпы көлемінің бір пайызынан аз. Сондықтан дәстүрлі банк арналары әлемдегі қылмыстық қаржыны басқаруда үстемдік етеді.
Реттеуші жағдай
Заң шығарушылар мен саясаткерлер криптовалютаны заңсыз қаржының негізгі каналы деп жиі атап көрсетеді. FinCEN кеңесі бұл пікірге қарсы шығып, дәстүрлі арналарының әсерін сандық түрде көрсетті. Барлық қаржы салаларындағы осалдықтарды шешу үшін жетілдірілген реттеуші жүйелер мен озық аналитикалық құралдар ұсынылады. Қылмыстық желілерді болдырмау үшін банктер, құқық қорғау органдары және блокчейн аналитика фирмалары арасындағы ынтымақтастық маңызды.
Нәтижелер
Қаржы институттарынан мониторинг жүйелерін жаңарту және клиенттердің тиянақты тексеру рәсімдерін күшейту күтілуде. Саясаткерлер осы деректерді пайдалана отырып, блокчейннің ашықтығын мойындайтын теңдестірілген реттеуді дайындай алады. Криптовалюта платформалары бұл мәліметтерді әділ сәйкестік стандарттарын қолдау үшін қолдана алады. Реттеуші агенттіктер мен жекеменшік сектор арасындағы ақпарат алмасуды жақсарту жаһандық қаржылық тұтастықты күшейтеді.
Пікірлер (0)