Тұңғыш рет қолданылған атқару шарасы
Канада Қаржы операциялары және есептерді талдау орталығы (Fintrac) Cryptomus платформасының операторы Xeltox Enterprises Ltd.-ке рекордтық C$176,96 миллион айыппұл салды. Бұл айыппұл ақша жууға қарсы бақылаудың жүйелі сәтсіздіктерін шешуге бағытталған, 2024 жылғы 7 шілдеден 31 шілдеге дейін жарияланбаған 1 500-ден астам ірі виртуалды валюта операцияларын және 1 000-нан астам күдікті іс-әрекеттер туралы есептерді қамтиды. Бұзушылықтар бірнеше санат бойынша жүзеге асырылып, оның ішінде алаяқтық, ransomware төлемдерін ұйымдастыру, санкциялардан жалтару және балаларға қатысты сексуалдық зорлық-зомбылық материалдарымен байланысты операциялар қамтылды.
Реттеушілік тұжырымдар және сәйкестік тапшылықтары
Тергеушілер Cryptomus-тың мықты Know-Your-Customer (KYC) процедураларын енгізбегенін, тәуекелдерді бағалауды жаңартуды елемегенін және федералдық заңмен талап етілетін бизнес-толықтыруларды жарияламағанын анықтады. Транзакциялар-monitorингі бойынша ескертулердің болмауы арқылы платформадан заңсыз қаражаттардың өтуіне мүмкіндік алды. Нәтижелер ішкі бақылаудың жеткіліксіздігі, қызметкерлерді оқытудың тиімсіздігі және тәуекел профилі өзгергеніне қарамастан қолданыстағы комплаенс-құрылымның өзгермегенін көрсетеді.
Саланың әсері және жауаптары
Бұл рекордтық айыппұл Fintrac-тың өз тарихында енгізілген ең ірі біржолғы атқару шарасы болып табылады. Канададағы басқа криптовалюта бизнес-операторлары Fintrac кеңейтілген құқықтық өкілеттіктер бойынша атқару мүмкіндіктерін күшейткен кезде қатаң тексерулер күшейетінін болжап отыр. Саланың ұйымдары айқын сәйкестік нұсқаулықтары мен ресми аудит протоколдарын айқындауды қолдауы күтіледі. Қатысқан айырбастау операторлары транзакциялар мониторингі құралдарын қайта тексеріп, осындай жазалардан сақтану үшін басқару құрылымдарын күшейтуге кірісті.
Халықаралық ықпал
Ғаламдық реттеушілер криптовалюта платформаларын қаржылық қылмыспен күресте маңызды түйіндер ретінде барған сайын қарастырады. Fintrac-тың іс-әрекеті Еуропа, Азия және Америка Құрама Штаттарындағы параллельдік атқару шараларына ықпал етуі мүмкін, өйткені AML талаптарының үйлесімі талқылануда. Бұл шешім юрисдикциялар арасындағы бірыңғай стандарттардың қажеттілігін айқындайды, ақпарат алмасу және шекарааралық іздестірулер бойынша көпжақты ынтымақтастықтың әлеуеті бар.
Болашаққа көзқарас
Cryptomus жүйелік жаңарту, кеңейтілген аудит іздері және арнайы комплаенс қызметкерлерін қамтыған кешенді түзеу жоспарын жүзеге асыруы тиіс. Заң қорғау органдарымен өзара іс-қимыл жалғасуы тиіс және ұрланған қаражаттардың қалпына келтіруін жеңілдетеді. Саланың мүдделі тараптары Fintrac-тың санкцияларын жалпы комплаенсті қабылдаудың қозғаушы күші және сектор бойынша мықты комплаенсті қабылдаудың қозғаушы күші ретінде тиімділігін бақылайды.
HTML мазмұнының таңбалар саны: бос орындарды есептегенде шамамен 2 150 таңба.
Пікірлер (0)