KuCoin, әлемдегі ең ірі криптовалюта биржаларының бірі, Канада Қаржы операциялары мен есептерді талдау орталығының (FINTRAC) тағайындаған 19,6 миллион канадалық долларлық әкімшілік айыппұлын ресми түрде шағымданды. Бұл айыппұл Канада тарихындағы ең үлкені болып табылады және FINTRAC KuCoin операциялық субъектісі 2021 жылдың маусымынан 2024 жылдың мамырына дейін 10 000 Канада долларынан асатын шамамен 3 000 ірі виртуалды валюта транзакцияларын хабарламады, күдікті 33 әрекетті белгілемеді және Шетелдік ақша қызметтері бизнесі (FMSB) ретінде тіркелмеді деп айыптағаннан кейін салынды.
Канада федералды сотына берген шағымында KuCoin реттеушінің оның бизнес моделін сипаттауына қарсылық білдірді. Биржа өзінің канадалық заң бойынша ақша қызметтері бизнесінің анықтамасына сәйкес келмейтінін дәлелдейді және айыппұлды шамадан тыс деп есептейді. KuCoin өзінің ішкі бақылау және сәйкестік процестері қаралған кезеңнен бері айтарлықтай жақсарғанын, оның ішінде клиенттерді тану (KYC) және ақша жууға қарсы (AML) процедураларды жетілдіргенін айтады. Компания нақты тіркеуі және лицензиясы жоқ юрисдикцияларда қызметтерін өз еркімен шектегенін, операцияларын жергілікті реттеушілік талаптарға сәйкестендіруге ұмтылғанын атап өтеді.
FINTRAC-тың орындау шарасы үш негізгі салада – тіркеу, транзакцияларды хабарлау және күдікті транзакцияларды хабарлау – сәтсіздіктерді атады. Агенттік KuCoin Канада тұрғындарына қызмет көрсетуді бастағанда FMSB ретінде тіркелмеді деп мәлімдеді және күдікті деп саналатын операцияларды анықтау және хабарлау бойынша заңды міндеттерді елемеді деп санайды. Канада заңдары бойынша есеп беруші субъектілер құрылымдық ақпарат есебін тапсыруы, ірі қолма-қол және виртуалды валюта транзакцияларын хабарлауы және күдікті транзакция есептерін беруі керек, олар қара нарық немесе бағдарламалық талап ету төлемдері сияқты заңсыз операцияларға қатысты болуы мүмкін.
KuCoin шағымында процессуалдық және мәндік негіздер көрсетілген. Процессуалдық негізде биржа FINTRAC сәйкестік мәселелері туралы жеткілікті ескерту бермеді немесе айыппұл салмас бұрын түзету мүмкіндігін ұсынбады деп талап етеді. Мәндік негізде KuCoin есеп беру транзакцияларын анықтау әдістемесіне сұрақ қояды, FINTRAC-пен түсіндіру сұрақтары бойынша жұмыс істегенін және кез келген есеп беру кемшіліктері қасақана емес, кейіннен түзетілген деп мәлімдейді.
Бұл шағым KuCoin-ге қарсы әлем бойынша бұрын қабылданған реттеуші және орындау шараларынан кейін түсті. 2024 жылдың қаңтарында KuCoin АҚШ федералды сотында лицензияланбаған ақша аудару бизнесін жүргізгені үшін кінәлі деп танылып, 300 миллион доллардан астам айыппұл және тәркілеуді төлеуге, оның ішінде 112,9 миллион долларлық қылмыстық айыппұл және 184,5 миллион долларлық тәркілеуге келісті. Бұл келісім KuCoin-ге күшті сәйкестік шараларын енгізуді міндеттеді және кем дегенде екі жыл бойы АҚШ клиенттеріне қызмет көрсетуді тоқтатты. Сонымен қатар, сейшел келеін биржа АҚШ Әділет департаменті және Тауарлық фьючерстер комиссиясымен байланысты мәселелерді реттеді, бұл сандық актив платформалары үшін шекара арлы реттеу тәуекелдерін көрсетеді.
Сала бақылаушылары Канада ісін криптовалюта қызмет көрсетушілеріне бақылаудың күшеюіне байланысты жалпы үрдістің бөлігі ретінде көреді. Канадалық билік органдары Қылмыстық табыстарды (ақша жуу) және терроризмді қаржыландыруға қарсы Заңға сәйкес қатаң қамқорлық жүргізуге ниетті екенін білдірді. KuCoin-ге салынған рекордтық айыппұл FINTRAC-тың сәйкессіздікті болдырмау және сектордағы ашықтықты арттыруға деген ниетін атап көрсетеді. Канадалық орындау шараларынан басқа биржалар да зардап шекті: Ванкуверлік Shakepay 2023 жылы ұқсас AML есеп беру кемшіліктері үшін 3,5 миллион канадалық доллар айыппұл салынды.
KuCoin заңгерлік тобы сәтті шағым халықаралық сандық актив платформаларын Канада заңында жіктеу үшін маңызды прецедент орната алатынын айтады. Нәтиже тіркеу, транзакция мониторингі және есеп беру бойынша болашақ реттеу талаптарына әсер етуі мүмкін. Бақылаушылар сот FINTRAC айыппұлын қолдайтын болса, басқа шетелдік биржалар да FMSB ретінде алдын ала тіркеліп, күшейтілген AML бақылауларын енгізбесе, ұқсас санкцияларға тап болуы ықтимал деп есептейді.
Мүдделі тараптар мен клиенттер үшін бұл шағым Канададағы криптовалюта бақылау тәсілінің маңызды сынағы болып табылады. Сандық актив нарықтары дамыған сайын инновация мен сәйкестік арасындағы тепе-теңдік басты саясаттық мәселе болып қала береді. KuCoin сот процесі барысында қызметін сақтап, қауіпсіздікке, пайдаланушыларды қорғауға және реттеуші органдармен ынтымақтастыққа адалдығын қайта растады. Федералды сот төменгі айларда тыңдау өткізеді деп күтілуде, ал жазбаша шешім Канада мен одан тыс крипто қызмет көрсетушілердің реттеуші ландшафтына ықпал етуі мүмкін.
Пікірлер (0)