Реттеуші шара
Нью-Йорк қаржы қызметтері департаменті (NYDFS) Paxos Trust Company компаниясына ақшаның заңсыз жолмен айналымына қарсы (AML) және сәйкестік жүйелеріндегі жүйелі кемшіліктер үшін 26,5 миллион доллар айыппұл салғанын хабарлады. Бұл жаза Binance компаниясымен бірлесіп Binance USD (BUSD) тұрақты коинін шығаруда анықталған транзакцияларды жеткіліксіз бақылау және клиентті білу (KYC) бақылауларының кемшіліктерінен туындады.
Тергеу нәтижелері
NYDFS жүргізген тергеу кезінде Paxos компаниясының Binance арқылы жасалған заңсыз транзакцияларды анықтауға қажетті бақылау жүйелері жоқ екені анықталды. 2017-2022 жылдар аралығында шамамен 1,6 миллиард доллар заңсыз қатысушыларға байланысты транзакциялар due diligence бақылауларынан тыс өтті. Қызыл тулар пайда болғанда, Paxos мәселені жоғары басшылыққа немесе директорлар кеңесіне жеткізбеді.
Түзетуші талаптар
Ақшалай айыппұлдан басқа, Paxos сәйкестік бағдарламасын жақсартуға 22 миллион доллар инвестициялауы қажет. Қажетті жетілдірулерге транзакцияларды бақылау жүйесін жаңарту, есептік жазбаларды топтастыруды болдырмау үшін KYC процестерін күшейту және құқық қорғау органдарының сұраулары бойынша күшті көтеру хаттамаларын орнату кіреді. Келісім шартында түзету шараларының уақыт кестесі мен NYDFS-ке мерзімдік есеп беру талап етіледі.
Салаға әсері
Бұл негізгі әрекет тұрақты коин шығаруда AML және KYC талаптарының өте маңызды екенін көрсетеді. Қаржы институттары мен криптовалюта қызмет көрсетушілері бизнес қарым-қатынастар мен транзакция көлемдеріне сәйкес тәуекелдерді басқару жүйелерін сақтау міндеттерін еске салады. NYDFS басшысы Адриенн А. Харрис тұтынушыларды қорғау және нарықтың тұтастығын қамтамасыз етуге сенім білдірді.
Тарихи контекст
2023 жылғы ақпан айында NYDFS қауіпсіздік пен тұрақтылық мәселелері бойынша Paxos-қа BUSD монетасын шығаруын тоқтатуды алғашқы болып бұйырды. Бұл бұйрық федералды және халықаралық реттеушілердің ұқсас шешім қабылдауына себеп болды. Қазіргі айыппұл NYDFS-тің қадағалау шараларының қорытындысы және виртуалды валюталарды бақылаудағы жетекші рөлін дәлелдейді.
Компания жауаптары
Paxos сәйкестік мәселелерін екі жарым жыл бұрын анықталған тарихи мәселелер ретінде сипаттап, ешбір клиент шоттарына әсер етпегенін мәлімдеді. Компания басшылығы толық түзетуге және реттеушілермен үздіксіз ынтымақтастыққа ниетті екенін жеткізді. Paxos брендінен тыс тұрақты коиндері жеке келісімшарттар аясында жұмыс істейді, қазіргі уақытта ешқандай реттеуші шара қолданыста жоқ.
Алдағы жоспарлар
Бұл іс тұрақты коин секторындағы болашақ реттеуші шараларға үлгі болу мүмкін. Нарық қатысушылары NYDFS-тің түзету прогресін және ықтимал қосымша нұсқауларын бақылап отырады. Құқықтық бақылаудың күшеюі басқа шығарушыларды ішкі бақылауларды қайта қарауға және сәйкестікті күшейтуге итермелеуі мүмкін.
Пікірлер (0)