Wall Street Journal басылымының хабарлауынша, бұрынғы Президент Дональд Трамп саяси дебанкингке қатысты айыптаулар бойынша федералды тергеу жүргізуді бастау үшін атқарушы бұйрық шығаруды жоспарлап отыр, оның ішінде криптовалюта компанияларына ерекше назар аударылады. Бұл бұйрық 6 тамызға дейін күтілуде және Қаржы департаменті мен Қаржылық қылмыстарды тергеу желісіне (FinCEN) кемсітушілік банктік тәжірибелерді зерттеу құзыретін береді.
Қаралып жатқан айыптаулар: Крипто биржалары мен блокчейн компаниялары ірі банктерді есепшоттарды жабу, транзакцияларды кешіктіру және күшейтілген біліктілік шараларын қолданды деп айыптады — олар бұл әрекеттерді теңгерімсіз және тұтқыр деп санайды. Сала өкілдері мұндай тәжірибелер саяси немесе салалық алалаушылық негізінде жүргізілген болса, антидискриминациялық заңнамаларға қайшы келеді деп санайды.
Тергеудің аясы: FinCEN қаржылық институттардың ӘҚК (AML) және Тұтынушыны білу (KYC) саясаттарын тең емес түрде қолдануын, саяси қайырымдылықтар, қоғамдық мәлімдемелер немесе цифрлық актив қызметтерімен байланысты тәуекел профильдері негізінде нысанаға алған-жоғын бағалайды. Қаржы қызметкерлері банктерге, финтех фирмаларына және крипто қызмет жеткізушілеріне транзакция жазбалары мен есепшоттарды басқару хаттамаларына қатысты шақыру хаттарын жібере алады.
Сала реакциясы: Крипто қолдаушылары бұл тергеуді реттеудің теңдігі мен қаржылық қолжетімділіктің дамуына қадам деп қабылдайды. Банкирлер ықтимал шектен тыс бақылау туралы алаңдап, қатал орындау заңды сәйкестік шараларын тежей алады деп ескертеді. Құқықтық сарапшылар тергеудің табысы шынайы тәуекелдерді басқаруды кемсітушіліктен ажырата білуге байланысты екенін атап өтеді.
Саясаттық салдарлар: Тергеу АҚШ-ты крипто саласында қолайлы аумақ ретінде көрсетуге бағытталған әкімшілік саясатының кең ауқымды жоспарына сәйкес келеді. Нәтижелерге байланысты бұйрық жоғарғы тәуекелді салалардың банктік қызметтерге теңдей қолжетімділігін қамтамасыз ету жөніндегі жаңартылған нұсқауларды енгізуге және саяси немесе экономикалық кемсітушілікке қарсы заңнамалық қорғанысты күшейтуге себеп болуы мүмкін.
Федералды агенттіктер ресурстарын жұмылдыру кезінде бұл бастама сәйкестік ландшафтын қайта құрып, банктер үшін міндеттемелерді анығырақ етіп, негізгі қаржылық қызметтерді іздейтін цифрлық актив кәсіпорындарына сенімділікті арттырмақ.
Пікірлер (0)