암호화폐 거래소 OKX 네덜란드 중앙은행 등록 실패로 260만 달러 벌금 부과 사례

네덜란드국립은행(DNB)은 네덜란드에서 법적으로 요구되는 반돈세탁 및 반테러자금조달법(Wwft) 등록 없이 암호화폐 서비스를 제공한 OKX 브랜드로 운영되는 Aux Cayes Fintech Co.에 225만 유로의 벌금을 부과했습니다. 불이행 기간은 2023년 7월부터 2024년 8월까지로, 유럽연합의 크립토자산시장규제(MiCA) 전면 시행 이전에 해당합니다. DNB는 디지털 자산 플랫폼이 기존 금융 규정에 부합하도록 하고 감독의 사각지대를 줄이기 위해 집행 조치를 시작했습니다.

네덜란드는 2020년 초부터 관할 내 모든 암호화폐 기업에 반돈세탁 등록을 의무화하는 규제 요건을 도입했습니다. DNB는 이전에도 유사한 등록 위반에 대해 Crypto.com에 285만 유로, Kraken에 400만 유로의 벌금을 부과한 바 있습니다. OKX에 부과된 벌금은 주요 거래소 중 가장 낮은 수준으로, MiCA 규정을 준수하는 완전 면허를 받은 유럽 법인으로 네덜란드 사용자를 이전하는 등 기업의 협력과 시정 노력을 반영합니다.

DNB 보도자료에 따르면 이 벌금은 집행 통지 이전에 정정된 과거 등록 문제를 다룬 것이며, OKX 대변인은 고객 자금에 영향을 미치지 않은 과거 준수 문제들이 해결되었다고 밝혔습니다. DNB는 사용자 이전 및 운영 구조조정 등 OKX의 사전 대응 조치를 인정하여 벌금 기본 금액을 줄였습니다.

이번 집행 조치는 유럽 암호화폐 부문의 규제 기준 소급 적용 추세를 보여줍니다. 여러 관할구역에서 활동하는 기업들은 과거 준수 미비 사항에 대한 감독 강화를 직면하고 있습니다. MiCA의 EU 전역 채택으로 모든 주요 암호화폐 서비스 제공자는 유효한 등록을 보유하고 지속적인 보고 및 자본 요건을 충족해야 합니다. 불이행 시 벌금 증가, 현지 영업 중단, 평판 손상 등의 위험이 있습니다.

시장 참여자들은 등록 상태와 DNB 및 기타 유럽 규제 기관과의 협력 현황을 점검하여 지속적인 준수를 확인할 것을 권고받고 있습니다. OKX 사례는 반돈세탁 규칙과 MiCA 제도의 집행에 대한 선례로 작용합니다. 미해결 과거 문제를 가진 기업에 대해서는 추가 벌금이나 운영 제한이 뒤따를 수 있어 초기부터 EU의 신흥 규제 기준에 부합하는 것이 중요함을 강조합니다.