백악관 명령에 따른 은행들의 암호화폐 기업 계좌 해지 벌금

백악관은 정치적 또는 이념적 이유로 고객 관계를 해지하는 은행을 처벌하기 위한 행정명령 초안을 준비했습니다. 이 문서는 은행 규제 당국에 금융 기관이 평등신용기회법, 반독점법 또는 소비자 보호법을 위반했는지 평가할 것을 지시합니다. 위반이 확인된 기관은 금전적 벌금, 동의명령 또는 기타 규제 처벌을 받을 수 있습니다.

이 명령은 특히 중소기업청이 은행 대출 보증 관행을 검토하도록 지시하며, 이는 블록체인 스타트업과 보수적 비영리단체에 있어 중요한 영역임을 강조합니다. 규제 당국은 확인된 사례를 법무부에 직접 의뢰할 권한을 부여받아 집행 옵션을 강화할 예정입니다. 이 발표는 은행들이 증가하는 규제 감시 속에서 디지털 자산 회사 등 신흥 부문과의 관계를 조용히 단절했다는 우려에 따른 것입니다.

명령은 특정 기관을 명시하지는 않지만, 2023년 뱅크 오브 아메리카가 우간다 기반 자선단체의 계좌를 닫은 사건을 언급하며, 이를 일부 해외 기관에 대한 서비스 정책 때문이라고 밝혔습니다. 초안은 또한 1월 6일 국회의사당 사건 이후 고객 제외에 기여한 내부 은행 정책도 인용합니다. 업계 소식통에 따르면 행정 지연이 있더라도 최종 명령은 며칠 내에 서명될 수 있다고 합니다.

은행 부문은 이전의 디뱅킹 조치를 자금세탁방지 규정과 테러자금 조달 방지 요건에 따른 필요한 위험 관리로 방어해 왔습니다. 금융 기관들은 특정 고객과의 관계 종료에 대해 엄격한 고객 신원 확인 절차와 거래 모니터링 기준을 근거로 제시해 왔습니다. 그러나 초안 명령은 명성 위험이나 이념적 요인에 기반한 서비스를 제한하는 내부 지침의 폐지를 요구합니다.

만약 시행된다면, 이 명령은 은행 서비스 규제에 있어 중대한 정책 전환이 될 것이며, 보수 단체와 기술 스타트업이 제기해온 금융 차별에 대한 오랜 불만을 다룰 것입니다. 이 조치는 내부 은행 준수 체계의 개정을 촉진하고 디지털 자산 기업의 금융 서비스 접근에 관한 향후 입법에 영향을 미칠 수 있습니다.