소개

체인링크와 UBS는 전통적인 펀드 관리 프로세스를 블록체인 인프라와 연결하는 공동 파일럿 프로젝트를 시작했습니다. 이 이니셔티브는 체인링크의 런타임 환경(CRE)을 활용하여 Swift를 통해 수신된 ISO 20022 메시지를 해석하고 이를 온체인 동작으로 변환합니다. 이 개념 증명은 전 세계 은행에서 사용하는 기존 금융 메시징 시스템에 토큰화된 투자 펀드를 통합하는 방법을 보여주는 것을 목표로 합니다.

파일럿 구조 및 목표

파일럿은 실제 펀드 구독 및 환매 워크플로우를 시뮬레이션하도록 구성되었습니다. UBS는 표준 Swift 환경을 통해 구독 및 환매 요청을 전송했습니다. 체인링크의 CRE는 ISO 20022 준수 메시지를 수신하여 관련 매개변수를 추출하고 UBS를 대신하여 스마트 계약 기능을 호출했습니다. 이 솔루션은 은행들이 광범위한 백오피스 시스템 개조 없이 익숙한 인터페이스로 토큰화된 펀드 포지션을 관리할 수 있도록 하는 것을 목표로 합니다.

기술 워크플로우

1단계: UBS는 구독 또는 환매 세부 정보가 포함된 ISO 20022 메시지를 생성하여 Swift를 통해 전송합니다.
2단계: 체인링크 CRE는 Swift 메시지를 구독하고 필드 수준에서 구문 분석 및 스마트 계약 ABI 정의와 매핑을 수행합니다.
3단계: 런타임 환경은 체인링크 디지털 전송 에이전트 스마트 계약을 트리거하여 블록체인에서 의도된 작업을 실행합니다.
4단계: 거래 상태 및 확인은 Swift 알림을 통해 UBS에 반환되어 사이클을 완료합니다.

혜택 및 시사점

이 파일럿은 다음을 통해 주요 운영 과제를 해결합니다:

• 은행 통합 복잡성 최소화
• 기존 메시징 인프라 활용
• 실시간 토큰화된 펀드 운영 지원
• 상대방 및 정산 위험 감소

Swift와 블록체인 네트워크의 성공적인 연결은 기관의 토큰화 자산 채택을 가속화하고 글로벌 펀드 산업 전반에 걸쳐 효율성을 높일 잠재력을 가지고 있습니다.

규제 및 보안 고려사항

양측 모두 엄격한 준수 및 보안 기준을 준수했습니다. 체인링크 CRE는 데이터 무결성을 보장하기 위해 암호화 증명 및 메시지 진위 검증을 포함합니다. UBS는 민감한 고객 정보가 노출되지 않도록 포괄적인 위험 평가를 수행했습니다. 온체인 거래는 스마트 계약 감사 및 은행 보안 프로토콜의 적용을 받습니다.

향후 로드맵

파일럿 결과를 바탕으로 체인링크와 UBS는 토큰화된 펀드 제공 범위를 확대하고 추가 자산 클래스를 탐색할 계획입니다. 잠재적 다음 단계에는 다중 체인 상호 운용성, 수탁 서비스 통합, 여러 금융 기관 및 자산 관리자와의 대규모 생산 배포가 포함됩니다.

결론

Swift와 블록체인 간 통합의 성공적인 시연은 기관 토큰화에 있어 중요한 이정표를 의미합니다. 펀드 구독 및 환매 프로세스를 단순화함으로써 이 파일럿은 실물 자산 토큰의 광범위한 채택을 위한 기반을 마련합니다. CRE 솔루션의 지속적인 협력과 개선은 자산 관리자와 은행이 토큰화 환경에서 대규모 펀드 운영을 관리하는 방식을 재정립할 수 있습니다.