호주 바이낸스 자금세탁방지 통제 외부 감사 명령 안내

2025년 8월 22일, 호주 거래보고 및 분석센터(AUSTRAC)는 세계적인 암호화폐 거래소 바이낸스의 현지 지사에 대해 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CTF) 프로그램을 위해 독립 감사인을 임명할 것을 지시했다. 이 결정은 AUSTRAC의 검토 결과에 따른 것으로, 거버넌스의 결함, 독립적인 감독 능력의 제한, 현지 기반의 컴플라이언스 인력 부족 등이 확인되었기 때문이다.

AUSTRAC는 내부 검토 범위에 대한 우려를 표명하며, 거래 모니터링, 고객 실사, 경영 보고 등 중요한 분야에 대해 충분한 제3자 검증이 부족하다고 지적했다. 규제 당국은 외부 감사인의 임명이 바이낸스 호주의 AML/CTF 체계가 국가적 위험 기대치 및 국제 기준을 충족하는지 보장하는 데 필수적이라고 밝혔다. 이번 조치는 전 세계 디지털 자산 플랫폼에 대한 최근 집행 조치와 일치하며, 철저한 컴플라이언스 메커니즘의 중요성을 강조한다.

바이낸스 호주 총괄 매니저 매트 포블로키는 공식 성명에서 규제 당국의 결정을 수용하며 투명성과 통제 조치 강화를 위한 회사의 의지를 확인했다. 그는 이번 감사가 높은 거래량과 국경 간 이체와 관련된 잠재적 취약점을 완화하기 위해 정책, 프로세스, 직원 교육 강화에 초점을 맞출 것이라고 강조했다. 거래소는 이전에 소매 고객 분류 부적절 혐의로 조사를 받은 바 있으며, 이후 규제 요건에 부합하기 위한 내부 개혁을 진행해왔다.

외부 감사는 바이낸스 호주의 고객 온보딩 절차, 지속적인 거래 감시, 제재 심사 및 의심스러운 활동 보고 메커니즘에 대한 포괄적인 평가를 포함할 것으로 예상된다. AUSTRAC는 감사인의 결과를 검토하고 확인된 격차에 따라 추가 요구사항을 부과할 수 있다. 업계 관계자들은 이번 조치를 다중 규제 체계 하에서 운영되는 글로벌 거래소들에 대한 중요한 시험대라고 평가한다.

이번 지시는 호주가 디지털 금융 규제에 대해 선제적으로 대응하는 입장을 강화한 것으로, 라이선스 의무화, 토큰 분류에 관한 공공 상담, 불법 금융 방지를 위한 국제 기구와의 협력 등을 포함한다. 암호화폐 채택이 증가함에 따라 규제 당국은 시장 건전성을 보호하고 금융 범죄로부터 소비자를 보호하기 위한 조치를 우선시하고 있다.