캐나다의 핀트랙들이 크립토무스들에게 사상 최대 규모의 1억 2,600만 달러 벌금을 부과했다

전례 없는 강력한 단속 조치

캐나다의 금융거래 및 보고 분석 센터(Fintrac)는 Cryptomus 플랫폼의 운영사인 Xeltox Enterprises Ltd.에 대해 기록적인 벌금을 부과했습니다. 이는 캐나다 달러 1억 7,696만 달러의 벌금으로, 자금세탁방지 통제의 체계적 실패를 다루며 2024년 7월 1일부터 7월 31일까지 1,500건이 넘는 미보고 대 규모 가상자산 거래와 1,000건이 넘는 의심 활동 보고 누락을 포함합니다. 위반은 사기, 랜섬웨어 결제 촉진, 제재 회피 및 아동 성착취물과 연루된 거래를 포함한 여러 범주에 걸쳐 있었습니다.

규제 조사 결과 및 규정 준수 격차

조사관들은 Cryptomus가 강력한 KYC 절차를 시행하지 않았고 위험 평가를 업데이트하는 데 소홀했으며 연방 법에 의해 의무화된 필수 사업 변경 사항을 보고하지 않았다고 판단했습니다. 거래 모니터링 경보의 부재로 불법 자금이 플랫폼을 차단 없이 이동할 수 있었습니다. 조사 결과는 내부 제어 미비, 직원 교육의 비효율성 및 위험 프로필의 변화에도 불구하고 정지된 규정 준수 프레임워크를 지적했습니다.

산업계 영향 및 대응

이번 기록적 벌금은 Fintrac가 설립된 이래 가장 큰 단일 단속 조치이다. 다른 캐나다의 암호화폐 사업체들은 Fintrac가 확대된 법적 권한 하에 단속 역량을 강화함에 따라 더 엄격한 감시를 예상하고 있다. 산업 단체들은 더 명확한 규정 준수 가이드라인과 형식화된 감사 프로토콜을 옹호할 것으로 기대된다. 영향 받는 거래소 운영자들은 유사한 벌금을 피하기 위해 거래 모니터링 도구를 재평가하고 거버넌스 구조를 강화하기 시작했다.

국제적 함의

전 세계 규제 당국은 가상자산 플랫폼을 금융 범죄와의 싸움에서 핵심 노드로 점점 더 중요하게 보고 있다. Fintrac의 조치는 AML 요건의 조화를 논의 중인 유럽, 아시아 및 미국의 병행 단속에 영향을 미칠 수 있다. 이 결정은 관할 구역 간 통일된 표준의 필요성을 강조하며, 정보 공유 및 국경 간 조사에 대한 다자간 협력의 가능성을 시사한다.

향후 전망

Cryptomus는 시스템 업그레이드, 확대된 감사 추적 및 전담 규정 준수 인력을 포함한 포괄적 시정 계획을 시행해야 한다. 법 집행 기관과의 지속적인 협력은 횡령된 자금의 회수를 촉진할 것으로 기대된다. 업계 이해관계자들은 Fintrac의 제재가 억제력으로 작용하고 업계 전반의 견고한 규정 준수 채택을 촉진하는 촉매가 될지 여부를 주시할 것이다.

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