KuCoin AML 및 등록 실패로 인한 1,400만 캐나다 달러 집행 조치 사례들

캐나다 금융거래보고분석센터(FINTRAC)가 시작한 집행 조치로 인해 쿠코인 브랜드 하에 운영되는 세이셸 기반의 Peken Global Limited에 대해 약 1,400만 달러 미화에 해당하는 1,900만 캐나다 달러의 벌금이 부과되었습니다. FINTRAC은 해당 거래소가 자금 서비스 사업자로 등록하지 않았으며 2021년부터 2024년까지 약 3,000건의 대규모 암호화폐 거래를 보고하지 않았고, 이 중 33건은 자금 세탁 또는 테러 자금 조달과 관련된 의심 거래였음에도 보고하지 않았다고 결론지었습니다.

쿠코인은 절차적 및 실체적 근거를 들어 이 결정에 대해 캐나다 연방 법원에 공식 항소했습니다. 이번 항소는 Peken Global이 캐나다 법에 따라 외국 자금 서비스 사업자로 간주된다는 판단과 벌금의 엄격성에 모두 이의를 제기합니다. 쿠코인은 공개 성명을 통해 규제 준수와 투명성에 대한 의지를 강조하면서 이번 제재를 과도하고 징벌적인 것으로 규정했습니다.

FINTRAC 데이터에 따르면 최근 부과된 벌금은 지난 1년간 기관 벌금의 대부분을 차지하며, 23건의 집행 조치 중 총 벌금의 75% 이상을 차지합니다. 선례 사례로 쿠코인은 여러 관할구역에서 집행 조치를 받았으며, 2023년 온타리오 증권위원회와의 합의 및 올해 초 미국 법무부와의 무면허 운영 관련 별도의 약 3억 달러 벌금 및 청원 절차가 포함됩니다.

이번 캐나다 조치는 특히 자금세탁방지 통제 및 등록 요건과 관련하여 암호화폐 거래소에 대한 전 세계 규제 감시가 강화되고 있음을 강조합니다. 업계 관계자와 컴플라이언스 담당자들은 이번 항소 결과를 면밀히 주시하고 있으며, FINTRAC의 손을 들어주는 판결은 외국 및 국내 암호화폐 플랫폼 모두에 대해 더 엄격한 규제 기대치를 설정할 수 있습니다.

시장 관찰자들은 캐나다와 미국 규제당국의 강화된 집행 활동이 기타 주요 거래소에 대한 최근 조치를 포함하여 컴플라이언스 체계에 상당한 압박을 가하고 있다고 평가합니다. 법률 전문가들은 쿠코인의 성공적인 항소가 FINTRAC의 등록 의무 해석을 수정하게 할 수 있다고 예측하는 반면, 판결이 유지될 경우 견제 수단으로 작용해 강력한 거래 모니터링 시스템의 중요성을 재확인시킬 것이라고 전망합니다.

이번 규제 분쟁은 캐나다 내 암호화폐 채택이 급속히 성장하는 시기와 맞물려 있으며, 현지 거래량과 탈중앙 금융 활동이 크게 확대되었습니다. 전 세계 집행 기관이 암호화폐 규제를 지속적으로 정교화함에 따라 쿠코인의 항소 결과는 거래소 라이선싱, 국경 간 집행 협력, 디지털 자산 시장 내 자금세탁방지 기준 진화에 영향력을 미칠 수 있습니다.