KuCoin AML 벌금 1,960만 캐나다 달러 보고 실패로 인한 항소 사례

세계 최대 암호화폐 거래소 중 하나인 KuCoin은 캐나다 금융거래 및 보고분석센터(FINTRAC)가 부과한 1,960만 캐나다달러의 행정 벌금을 공식적으로 항소했다. 캐나다 역사상 가장 큰 규모의 벌금인 이번 제재는 FINTRAC이 KuCoin 운영 법인이 10,000캐나다달러를 초과하는 약 3,000건의 대규모 가상화폐 거래를 보고하지 않았고, 33건의 의심스러운 활동을 표시하지 않았으며, 2021년 6월부터 2024년 5월까지 외국자금서비스업체(FMSB)로 등록하지 않았다고 주장한 데 따른 것이다.

캐나다 연방법원에 제출된 항소장에서 KuCoin은 규제 당국이 자사 비즈니스 모델을 잘못 해석했다고 반박한다. 거래소는 자신들이 캐나다 법률상 자금서비스업체의 정의에 부합하지 않으며 벌금이 부당하다고 주장한다. KuCoin은 검토 대상 기간 이후 내부 통제와 준법 절차, 특히 고객확인(KYC) 및 자금세탁방지(AML) 절차가 크게 개선되었음을 강조한다. 회사는 명확한 등록 및 허가가 없는 관할구역에서는 자발적으로 서비스를 제한해 현지 규정 준수에 부합하려 노력했다고 밝혔다.

FINTRAC의 집행 조치는 등록, 거래 보고, 의심 거래 보고의 세 가지 주요 부문 실패를 지적했다. 기관은 KuCoin이 캐나다 거주자에게 서비스를 제공하기 시작했을 때 FMSB로 등록하지 않았으며, 법적 의무인 의심 거래 식별 및 보고를 무시했다고 주장했다. 캐나다 법에 따르면 보고 의무자는 법인 정보 보고서 제출, 대규모 현금 및 가상화폐 거래 보고, 그리고 다크넷 시장이나 랜섬웨어 결제 등 불법 활동과 관련된 의심 거래 보고를 해야 한다.

KuCoin의 항소는 절차적·실질적 근거를 제시한다. 절차적 측면에서 FINTRAC이 벌금 부과 전에 적절한 통보나 시정 기회를 제공하지 않았다고 주장한다. 실질적 측면에서는 보고 가능한 거래 식별 방법론에 의문을 제기하고, 해석상 이슈에 대해 FINTRAC과 협의했으며 모든 보고 누락은 의도치 않은 것이며 이후 수정되었다고 단언한다.

이번 항소는 KuCoin에 대한 전 세계적 규제 및 집행 조치 이후 나온 것이다. 2024년 1월 KuCoin은 미국 연방법원에서 무허가 송금업 운영에 대해 유죄를 인정하고 약 3억 달러의 벌금 및 몰수금, 그중 1억 1,290만 달러의 형사 벌금과 1억 8,450만 달러의 몰수금을 지급하기로 합의했다. 이 합의는 KuCoin에 강력한 준법 조치를 요구하며 최소 2년간 미국 고객 서비스 금지 조항을 포함한다. 또한 세이셸에 본사를 둔 거래소는 미국 법무부 및 상품선물거래위원회와 관련 사안을 해결해 디지털 자산 플랫폼의 국경 간 규제 위험성을 부각시켰다.

업계 관측통은 이번 캐나다 조치를 암호화폐 서비스 제공자에 대한 감시 강화 동향의 일환으로 본다. 캐나다 당국은 국제 기준에 부합하기 위해 자금세탁 및 테러자금조달금지법(Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act)에 따른 엄격한 집행을 예고했다. KuCoin에 대한 사상 최대 벌금은 FINTRAC이 비준수를 억제하고 부문 투명성을 제고하려는 의지를 반영한다. 밴쿠버 기반 Shakepay도 2023년 유사한 AML 보고 의무 위반으로 350만 캐나다달러 벌금을 부과받았다.

KuCoin 법무팀은 성공적인 항소가 국제 디지털 자산 플랫폼을 캐나다 법 하에서 분류하는 데 중요한 선례가 될 수 있다고 주장한다. 판결 결과는 등록, 거래 감시, 보고에 관한 향후 규제 기대에 영향을 미칠 것이다. 관측통들은 법원이 FINTRAC 벌금을 인정할 경우 다른 해외 거래소들도 사전 FMSB 등록 및 강화된 AML 통제를 실시하지 않는 한 유사 제재를 받을 수 있다고 지적한다.

이 항소는 이해관계자와 고객에게 캐나다의 암호화폐 감독 접근 방식을 검증하는 중요한 시험대가 된다. 디지털 자산 시장이 성숙함에 따라 혁신과 규제 준수 간 균형은 핵심 정책 과제로 남아 있다. KuCoin은 법적 절차 동안 운영을 유지할 것을 약속하며 보안, 사용자 보호 및 규제 협력에 대한 의지를 재확인했다. 연방법원은 향후 몇 달 내에 심리를 예정하고 있으며, 서면 판결은 캐나다 및 그 외 지역 암호화폐 서비스 제공자의 규제 환경에 영향을 미칠 전망이다.