뉴욕금융서비스국, BUSD 관련 준수 실패로 팍소스에 2,650만 달러 벌금 부과 사례

규제 조치

뉴욕 금융서비스국(NYDFS)은 Paxos Trust Company에 대해 자금세탁방지(AML) 및 준수 체계의 시스템적 실패로 2,650만 달러의 벌금을 부과했다고 발표했습니다. 이 벌금은 Paxos가 바이낸스와의 과거 협력에서 바이낸스 USD(BUSD) 스테이블코인을 발행하는 과정에서 거래 모니터링 미흡과 고객 확인(KYC) 통제 부족 등 단점이 발견된 데 따른 것입니다.

조사 결과

NYDFS의 조사에 따르면 Paxos는 바이낸스를 통해 발생한 불법 거래를 탐지할 적절한 통제 장치를 갖추지 못했습니다. 2017년부터 2022년까지 약 16억 달러 규모의 불법 행위자 관련 자금 흐름이 실사 절차를 회피했습니다. 위험 신호가 감지되었을 때 Paxos는 이를 고위 경영진이나 이사회에 적절히 보고하지 않았습니다.

시정 요구 사항

금전적 벌금 외에도 Paxos는 준수 프로그램 개선을 위해 2,200만 달러를 투자해야 합니다. 요구되는 개선 사항에는 거래 모니터링 시스템 업그레이드, 계정 계층화 방지를 위한 KYC 프로세스 강화, 법 집행 요청에 대한 체계적인 보고 절차 수립이 포함됩니다. 동의 명령은 시정 조치의 일정표를 제시하며 NYDFS에 정기 보고를 요구합니다.

산업적 함의

이번 집행 조치는 스테이블코인 발행에서 AML 및 KYC의 엄격함이 얼마나 중요한지 강조합니다. 금융기관 및 암호화폐 서비스 제공자들은 비즈니스 관계 및 거래 규모에 적합한 위험 관리 체계를 유지해야 할 의무가 있음을 재확인했습니다. NYDFS 감독관 아드리엔 A. 해리스는 소비자 보호 및 시장 무결성 유지를 위한 부서의 의지를 강조했습니다.

역사적 배경

2023년 2월 NYDFS는 안전성과 건전성 우려로 Paxos에 BUSD 발행 중단을 명령한 최초의 규제 기관이 되었습니다. 이 지시는 연방 및 국제 규제기관의 유사 조치로 이어졌습니다. 이번 벌금은 NYDFS의 감독 조치의 정점이자 가상화폐 감독 분야에서의 주도적 역할의 확인입니다.

회사 입장

Paxos는 준수 문제를 2년 반 전 발견된 과거 문제로 설명하며 고객 계정에는 영향이 없었다고 주장했습니다. 경영진은 완전한 시정과 지속적인 규제 협력을 약속했습니다. Paxos의 화이트 라벨 스테이블코인은 별도의 계약 하에 계속 운영 중이며 현재 별도의 규제 조치는 없습니다.

향후 전망

이 사건은 스테이블코인 분야의 미래 집행 조치에 선례가 될 수 있습니다. 시장 참여자들은 NYDFS의 시정 진행 상황 검토와 후속 지침 가능성을 주시할 것입니다. 강화된 규제 감시는 다른 발행자들이 내부 통제를 재평가하고 준수 투자 확대를 촉진할 수 있습니다.