Latar Belakang
Financial Crimes Enforcement Network telah mengeluarkan nasihat yang memperincikan pergerakan dana haram melalui bank-bank Amerika Syarikat antara tahun 2020 dan 2024. Analisis tersebut meninjau lebih daripada 137,000 pengisian Akta Kerahsiaan Bank yang dikemukakan oleh institusi kewangan di seluruh negara. Secara purata, saluran perbankan memproses $62 bilion setiap tahun untuk rangkaian jenayah Cina. Rangkaian ini bekerjasama dengan organisasi jenayah yang berpusat di Mexico untuk memudahkan pencucian wang kartel dadah. Hasil pencucian wang digunakan untuk melangkau kawalan mata wang dan membiayai operasi di pelbagai benua.
Penemuan
Antara tahun 2020 dan 2024, bank-bank AS memindahkan $312 bilion dalam transaksi mencurigakan yang berkaitan dengan geng Cina. Nasihat tersebut menyoroti hartanah, penipuan penjagaan kesihatan dan pemerdagangan manusia sebagai vektor tambahan untuk pencucian wang. Jumlah transaksi mencurigakan termasuk $53.7 bilion yang berkaitan dengan skim hartanah sahaja. Pencucian wang melalui sistem perbankan yang dikawal selia kekal tidak telus walaupun terdapat keperluan pematuhan yang ketat.
Data Perbandingan
Aliran kewangan haram global melebihi $2 trilion setiap tahun, menurut Pejabat Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu tentang Dadah dan Jenayah. Pencucian berasaskan cryptocurrency menyumbang kira-kira $189 bilion dalam tempoh yang sama. Angka itu mewakili kurang dari satu peratus daripada jumlah volume transaksi blockchain. Oleh itu, saluran perbankan tradisional menguasai kewangan jenayah di peringkat global.
Lanskap Peraturan
Ahli undang-undang dan pembuat dasar sering menyebut cryptocurrency sebagai saluran utama untuk dana haram. Nasihat FinCEN mencabar naratif ini dengan mengkuantifikasi impak saluran konvensional. Kerangka peraturan yang dipertingkatkan dan alat analitik canggih disyorkan untuk menangani kelemahan di semua sektor kewangan. Kerjasama antara bank, penguatkuasa undang-undang dan firma analitik blockchain amat penting untuk mengganggu rangkaian jenayah.
Implikasi
Institusi kewangan dijangka meningkatkan sistem pemantauan dan mengetatkan prosedur ketekunan wajar pelanggan. Pembuat dasar boleh menggunakan penemuan ini untuk merangka peraturan seimbang yang mengakui ketelusan on-chain. Platform cryptocurrency boleh menggunakan data ini untuk menyokong advokasi bagi piawaian pematuhan yang adil. Perkongsian maklumat yang dipertingkatkan antara agensi kawal selia dan rakan sektor swasta akan mengukuhkan integriti kewangan global.
Komen (0)