White House telah menyediakan draf perintah eksekutif yang bertujuan menghukum bank yang menamatkan hubungan pelanggan atas dasar politik atau ideologi. Dokumen ini mengarahkan pengawal selia perbankan untuk menilai sama ada institusi kewangan telah melanggar peruntukan Akta Peluang Kredit Sama Rata, undang-undang antitrust atau statut perlindungan pengguna. Institusi yang didapati melanggar mungkin dikenakan denda wang, dekri persetujuan atau penalti pengawalseliaan lain.
Perintah tersebut secara khusus mengarahkan Pentadbiran Perniagaan Kecil untuk mengkaji amalan jaminan pinjaman bank, menekankan kepentingan bidang ini bagi syarikat permulaan blockchain dan organisasi nonprofit konservatif. Pengawal selia akan diberi kuasa untuk merujuk kes yang dikenal pasti terus ke Jabatan Kehakiman, menguatkan pilihan penguatkuasaan. Pengumuman ini menyusuli kebimbangan bahawa bank secara senyap memutuskan hubungan dengan sektor yang sedang berkembang, termasuk firma aset digital, di tengah peningkatan pengawasan pematuhan.
Walaupun perintah itu tidak menyebut institusi mana-mana secara khusus, ia merujuk kepada kes tahun 2023 di mana Bank of America menutup akaun sebuah badan amal yang berpusat di Uganda, dengan alasan dasar menentang perkhidmatan tertentu kepada entiti luar negara. Draf tersebut juga merujuk kepada polisi dalaman bank yang didakwa menyebabkan pengecualian pelanggan selepas peristiwa Capitol pada 6 Januari. Sumber dalam industri menunjukkan versi akhir perintah mungkin akan ditandatangani dalam beberapa hari, tertakluk kepada kelewatan pentadbiran.
Sektor perbankan telah mempertahankan langkah penamatan perkhidmatan sebelum ini sebagai pengurusan risiko yang perlu di bawah peraturan anti pengubahan wang haram dan keperluan pembiayaan anti pengganas. Institusi kewangan telah menunjukkan protokol kenali-pelanggan-anda yang ketat dan piawaian pemantauan transaksi sebagai alasan untuk menamatkan hubungan dengan pelanggan tertentu. Walau bagaimanapun, draf perintah menggesa penghapusan garis panduan dalaman yang mengehadkan perkhidmatan berasaskan risiko reputasi atau faktor ideologi.
Jika dilaksanakan, perintah itu akan menjadi perubahan dasar yang signifikan dalam pengawalseliaan perkhidmatan perbankan, menangani aduan lama mengenai diskriminasi kewangan dari kumpulan konservatif dan syarikat permulaan teknologi. Tindakan ini mungkin mendorong semakan kepada rangka kerja pematuhan dalaman bank dan mempengaruhi perundangan masa depan berkaitan akses kepada perkhidmatan kewangan untuk perusahaan aset digital.
Komen (0)