Tindakan Penguatkuasaan Yang Belum Pernah Berlaku
Pusat Analisis Transaksi Kewangan dan Laporannya Kanada (Fintrac) mengenakan denda rekod sebanyak C$176.96 juta ke atas Xeltox Enterprises Ltd., pengendali platform Cryptomus. Denda ini menangani kegagalan sistemik dalam kawalan anti-pengubahan wang haram, merangkumi lebih daripada 1,500 transaksi mata wang maya berjumlah besar yang tidak dilaporkan dan lebih daripada 1,000 laporan aktiviti mencurigakan yang diketepikan antara 1 Julai hingga 31 Julai 2024. Pelanggaran merangkumi pelbagai kategori, termasuk penipuan, pemudahcara bayaran ransomware, pengelakan sekatan dan transaksi yang dikaitkan dengan bahan penderaan seksual kanak-kanak.
Penemuan Regulasi dan Jurang Pematuhaan
Penyiasat mendapati bahawa Cryptomus gagal melaksanakan prosedur kenali pelanggan anda (KYC) yang kukuh, mengabaikan kemas kini penilaian risiko dan tidak melaporkan perubahan perniagaan yang dikehendaki seperti yang diperuntukkan oleh undang-undang persekutuan. Ketiadaan amaran pemantauan transaksi membolehkan dana haram bergerak melalui platform tanpa diawasi. Penemuan menunjukkan kawalan dalaman yang tidak mencukupi, latihan kakitangan yang tidak berkesan dan rangka kerja pematuhan yang kekal statik walaupun profil risiko berkembang.
Kesan Industri dan Respons
Denda rekod ini menandakan tindakan penguatkuasaan tunggal terbesar oleh Fintrac sejak penubuhannya. Perniagaan mata wang kripto lain di Kanada menjangkakan pemerhatian yang lebih ketat ketika Fintrac memperluas keupayaan penguatkuasaan di bawah kuasa undang-undang yang diperluas. Badan industri dijangka menyuarakan panduan pematuhan yang lebih jelas dan protokol audit yang diformalkan. Pengendali pertukaran yang terjejas telah mula menilai semula alat pemantauan transaksi dan memperkukuh struktur tadbir urus untuk mengelakkan penalti serupa.
Implikasi Antarabangsa
Pihak pengawal selia global semakin melihat platform mata wang kripto sebagai nod penting dalam usaha melawan jenayah kewangan. Tindakan Fintrac mungkin mempengaruhi usaha penguatkuasaan serumpun di Eropah, Asia dan Amerika Syarikat, di mana penyelarasan keperluan anti-pengubahan wang haram (AML) sedang dibincangkan. Keputusan ini menekankan keperluan standard seragam di seluruh bidang kuasa, dengan potensi kerjasama multilateral dalam perkongsian maklumat dan penyiasatan rentas sempadan.
Prospek Masa Depan
Cryptomus perlu melaksanakan pelan pemulihan yang komprehensif, termasuk peningkatan sistem, jejak audit yang lebih luas dan kakitangan pematuhan yang berdedikasi. Kerjasama berterusan dengan agensi penguatkuasaan undang-undang dijangka memudahkan pemulihan dana yang disalahgunakan. Pemegang kepentingan industri akan memantau keberkesanan tindakan Fintrac sebagai alat pencegah dan pemangkin kepada penerapan pematuhan yang mantap merentasi sektor.
Anggaran jumlah aksara kandungan HTML: kira-kira 2,150 aksara termasuk ruang.
Komen (0)