KuCoin, salah satu bursa cryptocurrency terbesar di dunia, secara rasmi memohon rayuan terhadap denda pentadbiran sebanyak C$19.6 juta yang dikenakan oleh Pusat Analisis Transaksi dan Laporan Kewangan Kanada (FINTRAC). Denda tersebut, yang merupakan yang terbesar seumpamanya dalam sejarah Kanada, dikenakan selepas FINTRAC mendakwa entiti operasi KuCoin gagal melaporkan hampir 3,000 transaksi mata wang maya besar melebihi C$10,000, mengabaikan 33 kes aktiviti mencurigakan dan tidak mendaftar sebagai Perniagaan Perkhidmatan Wang Asing (FMSB) antara Jun 2021 dan Mei 2024.
Dalam rayuannya yang difailkan di Mahkamah Persekutuan Kanada, KuCoin membantah gambaran regulator terhadap model perniagaannya. Bursa tersebut berhujah bahawa ia tidak memenuhi definisi perniagaan perkhidmatan wang di bawah undang-undang Kanada dan menegaskan bahawa denda tersebut tidak sepadan. Penyerahan KuCoin mendakwa bahawa kawalan dalaman dan proses pematuhannya telah berkembang dengan ketara sejak tempoh kajian, termasuk peningkatan prosedur kenali-pelanggan-anda (KYC) dan anti-pengubahan wang haram (AML). Syarikat menekankan bahawa ia secara sukarela mengehadkan perkhidmatan di bidang kuasa di mana ia tidak mempunyai pendaftaran dan lesen yang jelas, bertujuan menyelaraskan operasi dengan peraturan tempatan.
Tindakan penguatkuasaan FINTRAC menamakan kegagalan dalam tiga bidang utama: pendaftaran, laporan transaksi dan laporan transaksi mencurigakan. Agensi tersebut mendakwa KuCoin tidak mendaftar sebagai FMSB apabila mula menawarkan perkhidmatan kepada penduduk Kanada dan mengabaikan kewajiban undang-undang untuk mengenal pasti dan melaporkan transaksi yang dianggap mencurigakan. Di bawah undang-undang Kanada, entiti pelapor mesti mengemukakan laporan maklumat entiti, melaporkan transaksi tunai besar dan mata wang maya serta mengemukakan laporan transaksi mencurigakan, termasuk yang berkaitan dengan operasi haram seperti pasar gelap darknet atau bayaran ransomware.
Rayuan KuCoin menggariskan alasan prosedur dan substantif. Dari segi prosedur, bursa mendakwa FINTRAC tidak memberikan notis yang mencukupi tentang kekurangan pematuhannya atau peluang untuk membetulkan sebelum mengenakan denda. Dari segi substantif, KuCoin mempersoalkan metodologi yang digunakan untuk mengenal pasti transaksi yang perlu dilaporkan, mengekalkan bahawa ia telah berinteraksi dengan FINTRAC mengenai soalan interpretasi dan menegaskan bahawa sebarang kelalaian laporan adalah tidak disengajakan dan telah diperbaiki sejak itu.
Rayuan itu menyusuli tindakan pengawalseliaan dan penguatkuasaan terdahulu yang diambil terhadap KuCoin di seluruh dunia. Pada Januari 2024, KuCoin mengaku bersalah di mahkamah persekutuan AS kerana mengendalikan perniagaan penghantaran wang tanpa lesen dan bersetuju membayar hampir $300 juta dalam denda dan rampasan, termasuk denda jenayah $112.9 juta dan rampasan $184.5 juta. Penyelesaian itu mewajibkan KuCoin melaksanakan langkah pematuhan yang kukuh dan menghalangnya daripada melayani pelanggan AS sekurang-kurangnya selama dua tahun. Selain itu, bursa yang berpangkalan di Seychelles itu menyelesaikan perkara berkaitan dengan Jabatan Kehakiman AS dan Suruhanjaya Niaga Hadapan Komoditi, menyoroti risiko pengawalseliaan merentasi sempadan yang berterusan bagi platform aset digital.
Pemerhati industri melihat tindakan Kanada sebagai sebahagian daripada trend yang lebih luas terhadap pemeriksaan yang diperketatkan ke atas penyedia perkhidmatan cryptocurrency. Pihak berkuasa Kanada telah memberi isyarat penguatkuasaan yang lebih ketat di bawah Akta Hasil Jenayah (Pengubahan Wang Haram) dan Pembiayaan Keganasan untuk menyelaraskan dengan piawaian global. Denda rekod terhadap KuCoin menegaskan niat FINTRAC untuk menghalang ketidakpatuhan dan meningkatkan ketelusan dalam sektor tersebut. Bursa lain juga telah menghadapi penguatkuasaan Kanada: Shakepay yang berpusat di Vancouver didenda C$3.5 juta pada 2023 kerana kelewatan laporan AML yang serupa.
Pasukan undang-undang KuCoin berhujah bahawa rayuan yang berjaya boleh mewujudkan preseden penting bagi klasifikasi platform aset digital antarabangsa di bawah undang-undang Kanada. Keputusan itu mungkin mempengaruhi jangkaan pengawalseliaan masa depan berkaitan pendaftaran, pemantauan transaksi dan pelaporan. Pemerhati menyatakan bahawa jika mahkamah mengekalkan denda FINTRAC, bursa luar negara lain mungkin menghadapi tindakan sekata kecuali mereka terlebih dahulu mendapatkan pendaftaran FMSB dan melaksanakan kawalan AML yang dipertingkatkan.
Bagi pihak berkepentingan dan pelanggan, rayuan ini merupakan ujian penting terhadap pendekatan Kanada terhadap pengawasan cryptocurrency. Ketika pasaran aset digital berkembang, keseimbangan antara inovasi dan pematuhan kekal sebagai cabaran dasar utama. KuCoin berjanji untuk mengekalkan operasi sepanjang proses kehakiman, mengukuhkan komitmennya terhadap keselamatan, perlindungan pengguna dan kerjasama pengawalseliaan. Mahkamah Persekutuan dijangka menjadualkan pendengaran dalam beberapa bulan akan datang, dengan keputusan bertulis yang berpotensi membentuk landskap pengawalseliaan untuk penyedia perkhidmatan crypto di seluruh Kanada dan seterusnya.
Komen (0)