Tindakan Peraturan
Jabatan Perkhidmatan Kewangan New York (NYDFS) mengumumkan denda sebanyak $26.5 juta terhadap Paxos Trust Company atas kegagalan sistemik dalam rangka kerja anti-pengubahan wang haram (AML) dan pematuhan mereka. Penalti ini berlaku akibat kekurangan yang dikenal pasti dalam kerjasama syarikat sebelum ini dengan Binance untuk mengeluarkan stablecoin Binance USD (BUSD), termasuk pemantauan transaksi yang tidak mencukupi dan kawalan kenali pelanggan anda (KYC) yang lemah.
Penemuan Siasatan
Siasatan NYDFS mendedahkan bahawa Paxos kekurangan kawalan yang sesuai untuk mengesan transaksi haram yang berlaku melalui Binance. Antara 2017 dan 2022, kira-kira $1.6 bilion aliran berkaitan pelaku haram berjaya melepas perlindungan wajar. Apabila tanda amaran muncul, Paxos gagal untuk mengemukakan kebimbangan kepada pengurusan kanan atau lembaga pengarah.
Keperluan Pemulihan
Selain penalti kewangan, Paxos perlu melabur $22 juta untuk meningkatkan program pematuhan mereka. Penambahbaikan yang diperlukan termasuk menaik taraf sistem pemantauan transaksi, memperkuat proses KYC untuk mencegah pelapisan akaun, dan mewujudkan protokol eskalasi yang kukuh untuk permintaan pihak penguatkuasa undang-undang. Perintah persetujuan menggariskan jadual masa untuk tindakan pemulihan dan memerlukan laporan berkala kepada NYDFS.
Implikasi Industri
Tindakan penguatkuasaan ini menekankan kepentingan kritikal ketelitian AML dan KYC dalam penerbitan stablecoin. Institusi kewangan dan penyedia perkhidmatan kripto diingatkan tentang kewajipan mereka untuk mengekalkan rangka kerja pengurusan risiko yang sepadan dengan hubungan perniagaan dan jumlah transaksi. Penguasa NYDFS, Adrienne A. Harris, menekankan komitmen jabatan untuk melindungi pengguna dan mengekalkan integriti pasaran.
Konteks Sejarah
Pada Februari 2023, NYDFS menjadi pengawal selia pertama yang mengarahkan Paxos menghentikan pencetakan BUSD akibat kebimbangan keselamatan dan ketahanan. Arahan ini mendorong pengawal selia persekutuan dan antarabangsa mengikut jejak langkah. Denda semasa mewakili kemuncak tindakan penyeliaan NYDFS dan pengesahan peranan utamanya dalam pengawasan mata wang maya.
Respons Syarikat
Paxos menggambarkan isu pematuhan tersebut sebagai perkara sejarah yang dikenal pasti lebih dua setengah tahun lalu dan menegaskan tiada akaun pelanggan terjejas. Pimpinan syarikat menyatakan komitmen untuk pemulihan penuh dan kerjasama berterusan dengan pengawal selia. Stablecoin berjenama putih Paxos terus beroperasi di bawah perjanjian berasingan, tanpa tindakan peraturan semasa yang tertangguh.
Melangkah ke Hadapan
Kes ini mungkin menjadi preseden untuk penguatkuasaan masa depan dalam sektor stablecoin. Peserta pasaran akan memantau semakan NYDFS terhadap kemajuan pemulihan dan kemungkinan panduan susulan. Pemeriksaan peraturan yang dipertingkat mungkin mendorong penerbit lain untuk menilai semula kawalan dalaman dan memperkukuh pelaburan pematuhan.
Komen (0)