Pihak berkuasa Ireland mendenda Coinbase Europe sebanyak €21.5 juta kerana kegagalan AML.

Pengawal selia kewangan Ireland mengumumkan tindakan penguatkuasaan yang signifikan terhadap Coinbase Europe selepas tinjauan terperinci terhadap rangka kerja pemantauan transaksi pertukaran itu. Bank pusat mendapati konfigurasi alat saringan AML yang tidak betul menyebabkan kegagalan memantau lebih daripada 30 juta transaksi berbeza bernilai lebih daripada €176 bilion. Kelemahan ini berterusan sepanjang satu kitaran penuh dua belas bulan, meletakkan pertukaran itu pada risiko kepatuhan dan reputasi yang lebih tinggi. Menurut penemuan regulator, tempoh yang terjejas menyaksikan kegagalan mengenal pasti 2,708 transaksi yang memerlukan pemerhatian lanjut di bawah peraturan AML dan pembiayaan anti-keganasan. Setelah kerja pembaikan selesai, Coinbase melaporkan penyerahan lewat laporan transaksi mencurigakan ini kepada pihak penguatkuasa undang-undang dan unit intelijen kewangan. Bank pusat Ireland menekankan bahawa kelewatan sebesar ini merosakkan integriti sistem kewangan dan menghalang usaha bagi mengesan serta menggagalkan rangkaian pembiayaan haram yang berkait dengan penyeludupan dadah, penipuan, jenayah siber dan eksploitasi kanak-kanak. Denda €21.5 juta ini merupakan salah satu daripada penalti terbesar yang dikenakan terhadap penyedia perkhidmatan aset kripto setakat ini dan menandakan kesediaan pengawal selia untuk menegakkan piawaian perbankan tradisional pada platform mata wang digital. Coinbase telah meningkatkan infrastruktur kepatuhannya dengan set peraturan yang dipertingkat, konfigurasi sistem yang dipertingkat dan peningkatan bilangan anggota pasukan AML globalnya. Dalam kenyataan awam, pertukaran itu mengakui kekurangan, menegaskan komitmennya untuk mengekalkan kawalan yang ketat dan menggambarkan rancangan untuk audit bebas berterusan. Peserta pasaran sedang memerhati dengan rapat implikasi yang lebih luas untuk industri kripto, ketika bidang kuasa utama menimbang strategi penguatkuasaan yang serupa. Tindakan ini menekankan tekad pengawal selia untuk memastikan perantara aset digital setara dengan institusi kewangan konvensional. Firma yang beroperasi di Eropah harus menjangkakan pemantauan AML yang lebih ketat, keupayaan pemantauan transaksi, dan eskalasi tepat pada masanya terhadap aktiviti berlabel merah.