Laporan The Wall Street Journal menyatakan bahawa bekas Presiden Donald Trump bercadang untuk mengeluarkan perintah eksekutif bagi memulakan siasatan persekutuan ke atas dakwaan amalan 'political debanking', dengan fokus khusus pada syarikat kriptowang. Arahan ini, yang dijangka dikeluarkan sebelum 6 Ogos, akan memberi kuasa kepada Jabatan Perbendaharaan dan Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) untuk menyiasat amalan perbankan diskriminasi.
Dakwaan Sedang Disemak: Pertukaran kripto dan syarikat blockchain telah menuduh bank-bank utama menutup akaun, melambatkan transaksi, dan melaksanakan langkah pemeriksaan wajar yang diperketatkan—tindakan yang mereka dakwa tidak seimbang dan tidak telus. Kumpulan industri berpendapat amalan ini melanggar undang-undang anti-diskriminasi jika didorong oleh bias politik atau sektor.
Skop Siasatan: FinCEN akan menilai sama ada institusi kewangan melaksanakan polisi AML dan KYC secara tidak sekata, menyasarkan entiti berdasarkan sumbangan politik, kenyataan awam, atau profil risiko yang dikaitkan dengan aktiviti aset digital. Pegawai Perbendaharaan boleh mengeluarkan saman mahkamah kepada bank, firma fintech, dan penyedia perkhidmatan kripto untuk mendapatkan rekod transaksi dan komunikasi pengurusan akaun.
Reaksi Industri: Penyokong kripto memuji siasatan ini sebagai langkah ke arah perlakuan kawal selia yang adil dan penyertaan kewangan. Banker menyuarakan kebimbangan mengenai kemungkinan penyalahgunaan kuasa, memberi amaran bahawa penguatkuasaan yang ketat boleh menghalang usaha pematuhan yang sah. Pakar undang-undang menyatakan kejayaan siasatan bergantung pada pembezaan antara pengurusan risiko yang sah dengan tingkah laku diskriminasi.
Implikasi Polisi: Siasatan ini selaras dengan agenda pentadbiran yang lebih luas untuk meletakkan AS sebagai bidang kuasa yang pro-kripto. Bergantung pada hasil, arahan tersebut boleh mencetuskan panduan baru mengenai akses adil kepada perkhidmatan perbankan untuk industri berisiko tinggi dan mengukuhkan perlindungan undang-undang terhadap diskriminasi politik atau ekonomi.
Ketika agensi persekutuan menggerakkan sumber, inisiatif ini mungkin mengubah landskap pematuhan, menjelaskan kewajipan bank dan mengembalikan keyakinan dalam kalangan perusahaan aset digital yang mencari perkhidmatan kewangan arus perdana.
Komen (0)