Achtergrond
De Financial Crimes Enforcement Network heeft een advies uitgebracht waarin de beweging van illegale fondsen via Amerikaanse banken tussen 2020 en 2024 wordt beschreven. De analyse onderzocht meer dan 137.000 Bank Secrecy Act-meldingen ingediend door financiële instellingen in het hele land. Gemiddeld verwerkten bancaire kanalen jaarlijks $62 miljard voor Chinese criminele netwerken. Deze netwerken werkten samen met in Mexico gevestigde criminele organisaties om witwassen van drugskartelgeld te faciliteren. Gewassen opbrengsten werden gebruikt om valutabeperkingen te omzeilen en operaties op meerdere continenten te financieren.
Bevindingen
Tussen 2020 en 2024 hebben Amerikaanse banken $312 miljard aan verdachte transacties doorgestuurd die verband houden met Chinese bendes. Het advies benadrukte vastgoed, gezondheidszorgfraude en mensenhandel als aanvullende middelen voor witwassen. Het volume van verdachte transacties omvatte alleen al $53,7 miljard verbonden aan vastgoedconstructies. Witwassen via gereguleerde banksystemen blijft ondoorzichtig ondanks strenge nalevingsvereisten.
Vergelijkende Gegevens
Wereldwijde illegale financiële stromen overtreffen jaarlijks $2 biljoen, volgens het United Nations Office on Drugs and Crime. Wittewassen op basis van cryptocurrency bedroeg ongeveer $189 miljard in dezelfde periode. Dit cijfer vertegenwoordigt minder dan één procent van het totale volume aan blockchain-transacties. Traditionele bancaire kanalen domineren daarom wereldwijd de criminele financiering.
Regulatoir Kader
Wetgevers en beleidsmakers hebben cryptocurrency vaak genoemd als de primaire doorgang voor illegale fondsen. Het FinCEN-advies daagt dit narratief uit door de impact van conventionele kanalen te kwantificeren. Verbeterde regelgevende kaders en geavanceerde analysetools worden aanbevolen om kwetsbaarheden in alle financiële sectoren aan te pakken. Samenwerking tussen banken, wetshandhaving en blockchain-analysebedrijven is cruciaal om criminele netwerken te ontwrichten.
Gevolgen
Van financiële instellingen wordt verwacht dat zij hun monitoringsystemen upgraden en de procedures voor klantonderzoek aanscherpen. Beleidsmakers kunnen deze bevindingen gebruiken om evenwichtige regelgeving op te stellen die transparantie on-chain erkent. Cryptocurrencyplatforms kunnen deze gegevens benutten om pleitbezorging voor eerlijke nalevingsnormen te ondersteunen. Verbeterde informatie-uitwisseling tussen regelgevende instanties en partners uit de private sector zal de wereldwijde financiële integriteit versterken.
Reacties (0)