Bank of America heeft aangekondigd dat vanaf 5 januari haar Private Bank, Merrill en Merrill Edge-adviseurs gemachtigd zullen zijn aanbevelingen te doen voor allocaties aan cryptobeursgenoteerde producten in de portefeuilles van cliënten zonder enige vermogensdrempel, wat een uitbreiding markeert ten opzichte van de eerdere toegang die beperkt was tot klanten met een hoog nettovermogen. De stap onderstreept de erkenning door de bank van digitale activa als een thematische innovatie voor vermogensbeheer en weerspiegelt de toenemende institutionele vraag naar gereguleerde blootstelling aan crypto in een vertrouwd beleggingsvehikel-formaat. Adviesteams zullen verschuiven van het faciliteren van cryptotransacties voor cliënten naar het leveren van strategisch advies over geschikte allocatieniveaus op basis van individuele risicoprofielen.
Chris Hyzy, Chief Investment Officer voor Merrill en Bank of America Private Bank, merkte op dat digitale activa mogelijk kunnen dienen als een diversificatie-instrument tegen inflatie en marktdal, en suggereerde dat bescheiden toewijzingen van één tot vier procent geschikt zouden kunnen zijn voor cliënten met een sterke belangstelling voor thematische innovatie en tolerantie voor verhoogde volatiliteit. De bank benadrukte dat adviseurs zullen blijven voldoen aan de bestaande geschiktheidsvereisten en interne risicobeheersingsmaatregelen, om ervoor te zorgen dat aanbevelingen in overeenstemming zijn met de algemene financiële doelstellingen en risicobereidheidsbeoordelingen van cliënten. Opleidingsprogramma's en geactualiseerde beleidskaders zullen worden geïmplementeerd om adviseurs te ondersteunen bij het geven van goed geïnformeerd crypto-advies.
De beslissing valt te midden van bredere institutionele adoptietrends en regelgevende verlichting onder de huidige Amerikaanse regering, die wetgeving heeft bevorderd zoals de GENIUS Act en de CLARITY Act om op maat gemaakte kaders voor digitale activa te bevorderen. Bank of America sluit zich aan bij een groeiende groep van grote financiële instellingen die crypto-toegang integreren in adviesdiensten, als reactie op de belangstelling van cliënten en de concurrentiedynamiek. Het platform van de bank zal een breed scala aan ETP's ondersteunen, waaronder bitcoin- en etherfondsen, waardoor cliënten vertrouwde beleggingsformaten krijgen die liquiditeit, transparantie en toezicht door derden bieden in vergelijking met directe crypto-bewaring.
Kritieken waarschuwen dat de inherente prijsschommelingen van crypto en operationele risico's robuuste cliënteneducatie en strenge interne controles vereisen om eventuele afstemmingstekorten tussen marktenthousiasme en langetermijnwaardedrijvers te voorkomen. Bank of America bevestigde dat adviseurs de motieven voor elke aanbeveling moeten documenteren en de toewijzingen moeten herzien in regelmatige portefeuillebeoordelingen. De uitbreiding onderstreept een geleidelijke verschuiving in de praktijk van vermogensbeheer richting het opnemen van digitale activa in gediversifieerde portefeuilles binnen gevestigde advieskaders.
Reacties (0)