Inleiding

Chainlink en UBS zijn een gezamenlijke pilot gestart om traditionele fondsbeheerprocessen te verbinden met blockchain-infrastructuur. Het initiatief maakt gebruik van de Chainlink Runtime Environment (CRE) om ISO 20022-berichten, ontvangen via Swift, te interpreteren en om te zetten in on-chain acties. Dit proof of concept heeft tot doel te demonstreren hoe getokeniseerde investeringsfondsen kunnen worden geïntegreerd in bestaande financiële berichtensystemen die wereldwijd door banken worden gebruikt.

Structuur en Doelstellingen van de Pilot

De pilot was opgezet om realistische workflows voor fondsaankoop en -verkoop na te bootsen. UBS stuurde aanvragen voor aankoop en inkoop via haar standaard Swift-omgeving. Chainlink’s CRE ontving de ISO 20022-compatibele berichten, extraheerde relevante parameters en riep smart contract-functies aan namens UBS. De oplossing is bedoeld om banken in staat te stellen getokeniseerde fondsposities te beheren via vertrouwde interfaces, zonder ingrijpende aanpassingen aan hun back-officesystemen.

Technische Workflow

Stap 1: UBS genereert een ISO 20022-bericht met details over aankoop of inkoop en verzendt dit via Swift.
Stap 2: Chainlink CRE abonneert zich op Swift-berichten en voert veldniveau-analyses en mapping uit naar smart contract ABI-definities.
Stap 3: De Runtime Environment activeert het Chainlink Digital Transfer Agent smart contract, dat de bedoelde bewerking op de blockchain uitvoert.
Stap 4: Transactie-status en bevestigingen worden via Swift-notificaties teruggestuurd naar UBS, waarmee de cyclus wordt afgerond.

Voordelen en Gevolgen

Deze pilot pakt belangrijke operationele uitdagingen aan door:

• Integratiecomplexiteit voor banken te minimaliseren
• Gebruik te maken van bestaande berichteninfrastructuur
• Realtijd-operaties voor getokeniseerde fondsen mogelijk te maken
• Risico’s op tegenpartijen en afwikkeling te verminderen

Het succesvol koppelen van Swift aan blockchain-netwerken heeft de potentie om institutionele adoptie van getokeniseerde activa te versnellen en efficiëntie te ontgrendelen binnen de wereldwijde fondsindustrie.

Regelgevende en Beveiligingsoverwegingen

Beide partijen hielden zich aan strenge nalevings- en beveiligingsnormen. Chainlink CRE bevat cryptografische attestatie en validatie van berichtauthenticiteit om gegevensintegriteit te waarborgen. UBS voerde uitgebreide risicobeoordelingen uit en bevestigde dat de pilot geen gevoelige klantinformatie blootstelde. On-chain transacties zijn onderhevig aan smart contract-audits en bankbeveiligingsprotocollen.

Toekomstige Routekaart

Op basis van de pilotresultaten plannen Chainlink en UBS de omvang van het aanbod van getokeniseerde fondsen uit te breiden en aanvullende activaklassen te verkennen. Mogelijke volgende stappen zijn multi-chain interoperabiliteit, integratie met bewaarnemingsdiensten en grootschalige productie-implementaties met meerdere financiële instellingen en vermogensbeheerders.

Conclusie

De succesvolle demonstratie van de integratie tussen Swift en blockchain vormt een belangrijke mijlpaal in institutionele tokenisering. Door het vereenvoudigen van aankoop- en verkoopprocessen van fondsen legt de pilot de basis voor bredere adoptie van tokens van reële activa. Voortgezette samenwerking en verfijning van de CRE-oplossing kunnen de manier waarop vermogensbeheerders en banken grootschalige fondsbeheeractiviteiten uitvoeren in een getokeniseerde omgeving fundamenteel veranderen.