De Nederlandse Bank (DNB) heeft een boete van €2,25 miljoen opgelegd aan Aux Cayes Fintech Co., opererend onder de merknaam OKX, voor het verlenen van cryptocurrency-diensten in Nederland zonder de wettelijk verplichte registratie volgens de Nederlandse Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). De periode van niet-naleving besloeg juli 2023 tot en met augustus 2024, voorafgaand aan de volledige invoering van het Markets in Crypto-Assets-kader (MiCA) van de Europese Unie. De DNB startte handhavingsmaatregelen om digitale activaplatforms in lijn te brengen met de geldende financiële regelgeving en om toezichttekorten te verminderen.
Regelgeving die Nederland begin 2020 invoerde, vereiste registratie voor anti-witwasmaatregelen voor alle cryptobedrijven die binnen haar jurisdictie opereren. Eerdere handhavingsacties van de DNB leidden tot boetes van €2,85 miljoen tegen Crypto.com en €4 miljoen tegen Kraken wegens vergelijkbare registratie-overtredingen. De opgelegde boete aan OKX is de laagste boete aan een grote beurs, wat de samenwerking en herstelinspanningen van het bedrijf weerspiegelt, waaronder de migratie van Nederlandse gebruikers naar een volledig gelicentieerde Europese entiteit die voldoet aan MiCA-voorschriften.
Details uit het persbericht van de DNB benadrukten dat de boete betrekking had op een legacy-registratieprobleem dat vóór de handhavingsaankondiging was opgelost. Een woordvoerder van OKX verklaarde dat de legacy-nalevingsproblemen van het bedrijf waren opgelost zonder gevolgen voor klantengelden. De DNB erkende de proactieve stappen van OKX, waaronder gebruikersmigratie en operationele herstructurering, die bijdroegen aan verlaging van het basisbedrag van de boete.
De handhavingsactie duidt op een bredere trend van retrospectieve toepassing van regelgeving binnen de Europese cryptosector. Bedrijven die in meerdere rechtsgebieden actief zijn, krijgen nu intensiever toezicht op historische nalevingsproblemen. EU-brede adoptie van MiCA verplicht alle significante aanbieders van cryptodiensten om geldige registraties te hebben en te voldoen aan doorlopende rapportage- en kapitaaleisen. Niet-naleving kan leiden tot hogere boetes, schorsing van lokale activiteiten en reputatieschade.
Marktpartijen wordt geadviseerd om registratie-statussen en de samenwerking met de DNB en andere Europese toezichthouders te controleren om voortdurende naleving te waarborgen. De OKX-zaak dient als precedent voor de handhaving van anti-witwasregels en het MiCA-regime. Extra boetes of operationele beperkingen kunnen volgen voor bedrijven met onopgeloste legacy-problemen, wat het belang onderstreept van tijdige afstemming op opkomende EU-regelgeving.
Reacties (0)