De Financial Intelligence Unit (FIU) van India is een openbare consultatie gestart over voorgestelde regelgeving die gericht is op het versterken van het toezicht op de cryptosector. Het conceptkader zou van alle geregistreerde digitale activadienstverleners eisen dat zij gedetailleerde gegevens verzamelen over elke transactie, inclusief tijdstempels, muntsoorten, tegenpartijidentiteiten en transactiebedragen. De FIU stelt dat verbeterde rapportage de anti-witwasinspanningen zal ondersteunen en ervoor zal zorgen dat belastbare gebeurtenissen nauwkeurig worden vastgelegd binnen het nationale belastingsysteem.
In het consultatiedocument wordt uiteengezet dat exchanges verplicht zouden worden om maandelijks transactiegegevens te rapporteren aan de FIU en aan de Indiase Belastingdienst. Niet-naleving kan leiden tot aanzienlijke boetes, intrekking van de registratie en mogelijke strafrechtelijke vervolging van leidinggevenden. Belanghebbenden in de sector hebben zorgen geuit over de operationele last van het samenstellen van zulke gedetailleerde gegevens, met name voor kleinere platforms, en hebben gevraagd om gefaseerde implementatietijdlijnen en duidelijke richtlijnen over gegevensbescherming.
Aanhangers van de nieuwe maatregelen stellen dat de snelle groei van gedecentraliseerde financiën en peer-to-peer handel aanzienlijke regelgevingslacunes heeft gecreëerd, waardoor het financiële systeem van India wordt blootgesteld aan de risico's van illegale geldstromen. Zij merken op dat hoewel het land een vast belastingtarief van 30% op crypto-winst heeft ingevoerd en een bronbelasting van 1%, inconsistente rapportage en grensoverschrijdende handel de werkelijke omvang van de markt verhullen en de belastinginning kunnen ondermijnen.
Kritische stemmen waarschuwen dat overmatige rapportagevereisten innovatie kunnen verstikken en handelsvolumes naar niet-gereguleerde offshoreplatforms kunnen drijven. Zij dringen er bij beleidsmakers op aan om de noodzaak van transparantie in evenwicht te brengen met maatregelen die groei ondersteunen, zoals regelgevende sandboxes, duidelijke licentiepaden en consumenteneducatieprogramma's. Naarmate de consultatieperiode afloopt, bereiden industrie- en belangenorganisaties gedetailleerde inzendingen voor om de volgende fase van de regelgeving voor digitale activa in India vorm te geven.
(0)