Ierse toezichthouders leggen Coinbase Europe een boete op van €21,5 miljoen wegens AML-fouten

De financiële toezichthouder van Ierland heeft een aanzienlijke handhavingsactie tegen Coinbase Europe aangekondigd na een grondige beoordeling van het transactie-monitoringskader van de beurs, waarbij de centrale bank vaststelde dat een foutieve configuratie van de AML-screeningtools ertoe leidde dat meer dan 30 miljoen afzonderlijke transacties met een waarde van meer dan €176 miljard niet konden worden gemonitord en deze lacune gedurende een volledige periode van twaalf maanden bestond, waardoor de beurs werd blootgesteld aan verhoogde nalevings- en reputatierisico's. Volgens de bevindingen van de toezichthouder werden in de getroffen periode 2.708 transacties niet geïdentificeerd die nader onderzoek onder AML- en tegen-financiering van terrorisme-regels verdienden. Na voltooiing van het herstelwerk rapporteerde Coinbase de late indiening van deze verdachte-transactierapporten bij wetshandhavings- en financiële-inlichtingen-eenheden. De Ierse centrale bank benadrukte dat vertragingen van deze omvang de integriteit van het financiële systeem ondermijnen en pogingen belemmeren om illegale financieringsnetwerken die verband houden met drugshandel, fraude, cybercriminaliteit en kinderuitbuiting op te sporen en te verstoren. De boete van €21,5 miljoen vormt een van de grootste sancties die tot nu toe aan een dienstverlener in crypto-activa is opgelegd en toont de bereidheid van toezichthouders om traditionele banknormen af te dwingen op digitale valutaplatforms. Coinbase heeft sindsdien zijn nalevingsinfrastructuur verbeterd met geavanceerdere regelsets, verbeterde systeemconfiguraties en een grotere bezetting van zijn wereldwijde AML-team. In een openbare verklaring erkende de beurs de tekortkomingen, bevestigde hij zijn inzet voor het handhaven van strikte controles en schetste plannen voor lopende onafhankelijke audits. Marktdeelnemers volgen de bredere implicaties voor de cryptosector nauwlettend, aangezien belangrijke jurisdicties soortgelijke handhavingsstrategieën afwegen. De actie onderstreept de vastberadenheid van toezichthouders om digitale activa tussenpersonen gelijk te stellen aan conventionele financiële instellingen. Bedrijven die in Europa actief zijn, moeten een toenemend toezicht op AML-protocollen, transactie-monitoringmogelijkheden en tijdige escalatie van met een rode vlag gemarkeerde activiteiten verwachten.